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證券專業論文范文第1篇

通過對山東省金融行業企業的調研，筆者發現，目前金融行業對人才的需求呈現出“金字塔”式結構，對一線客戶服務或業務操作型人才的需求要遠遠大于管理決策型的高級金融人才的需求。管理決策型崗位（如金融分析師、基金經理、證券經紀人、保險精算師、投資管理人）從業人員必須具備較高學歷層次和較高的個人素質，一般要求本科生以上學歷層次，或具有行業或崗位較長時間的從業經歷的人才，由于履行管理研發職責，相應崗位設置較少。

而基層業務操作類以及客戶服務類崗位（銀行大堂經理、證券客戶經理、理財顧問保險經紀人等）由于直接面向客戶，需求量巨大，這些崗位往往要求具備相應的從業證書和較高的實踐操作能力，對從業人員的學歷要求并不高，高職學生即可勝任。在調查中發現，針對基層業務操作類以及客戶服務類崗位，許多單位普遍認為高職畢業生由于經過院校專業培養，實踐能力強，畢業可以直接上崗且相對于本科生擇業流動性強，高職學生更加踏實肯干，因此金融企業在招聘此類崗位時更傾向于獲得從業資格的高職畢業生。

二、“課崗對接、課證融通”的課程體系構建

山東經貿職業學院金融與證券專業在進行課程體系構建時，通過對金融行業企業調研分析，確定培養能夠在證券公司、期貨經紀公司、各類投資公司以及商業銀行等金融機構從事證券經紀人、客戶服務崗、理財顧問崗等崗位（群）工作的高端技能型專門人才。通過分析行業企業對人才的需求，提煉出所需人才的知識、能力和素質的要求，根據專業目標崗位的實際需要，綜合各崗位的工作任務、內容、職責等要求并結合考證需要，進而形成基于證券公司、銀行等金融機構相應崗位典型業務工作流程的“課崗對接、課證融通”課程體系。

三、結語

證券專業論文范文第2篇

關 鍵 詞：金融人才；應用型；培養模式

中圖分類號：G649.21 文獻標識碼：B 文章編號：1006－3544（2011）06－0066－05

通過十余年的專業建設和教學改革，我們逐步探索了適用于培養高級應用型金融專業人才的1234模式：明確一條教學主線，即以專業技術應用能力培養和職業素質養成為教學主線； 建立與專業培養目標相適應的兩大教學體系， 即理論教學體系和實踐教學體系，在課程體系安排上，重點突出應用性和實踐性特點， 把實踐教學環節上升到與理論教學同等重要的地位；明確人才培養的三個教育階段，即專業基礎教育階段、專業強化教育階段、專業綜合提高教育階段；在教學過程中，加強四項結合，即理論與實踐結合、產學研結合、人文社科教育與專業技術教育結合、 職業資格證書與專業教育相結合。 實踐證明，1234模式是一條培養高級應用型金融人才的有效模式。

一、一條教學主線：技術應用能力培養和職業素質養成

為了把學校辦成讓學生、 家長、 社會滿意的學校，我們把“應用為本、學以致用”作為學校的“辦學理念”， 并將其貫穿于各專業人才培養的整個過程。因此，金融學專業從招生伊始，就開始探索如何培養金融學專業學生的技術應用能力和金融職業素質的養成。

金融學專業涵蓋的知識內容非常豐富，銀行、保險、證券這三個方向的專業知識是其三大支柱 [1] 。因此， 我們首先要做的就是進一步細化專業方向。目前，國內多數高校金融學專業都是不分方向的，導致學生在校期間學習內容多而雜， 最終培養出的是一批批“樣樣通、樣樣松”的人才。雖有個別學校作了一定的改革，如將金融學專業改為保險專業、國際金融等若干專業， 這樣做的結果雖然使學生對某一個金融領域的專業知識有了深入了解， 但又導致專業口徑太窄，使學生就業時面臨困難。針對這種狀況，我校金融系成立了專門的課題組，確定了“以就業為導向，以培養能力為本位，培養適應社會發展需要，動手能力強， 基礎扎實的金融領域第一線的高級應用技術人才”的目標，就金融學專業的建設提出了如下的改革方案：在大金融的平臺上，將符合市場需要的銀行、保險、證券行業某些崗位作為專業方向，構建出“一個專業多個方向”的金融學專業，最終把金融學專業的本科學生培養成“一專多能”的復合型、市場急需的高級應用型人才 [2] 。經過多年的市場調研和專業論證， 我們認為在大金融學的平臺上開設投資理財方向、證券期貨方向、保險營銷方向是比較適時的，可作為目前首選的三個方向。

在這一大背景下， 我們進一步提煉了金融學專業學生應該掌握的技術應用能力和職業素質，認為金融學專業學生通過4年大學生活， 應該在基本能力、專業能力、可持續發展能力三大應用能力和思想道德、專業業務、文化素質、身體心理四大綜合素質方面有較大提高。詳見表1、表2。當然，從專業的角度來看， 專業能力的培養和專業業務的養成是應用能力培養和職業素質養成的重中之重，而且，應該根據學生所選專業方向，有所側重。

二、兩大教學體系：理論教學體系和實踐教學體系

在課程體系安排上， 我們重點突出了應用性和實踐性特點， 把實踐教學環節上升到與理論教學同等重要的地位，建立起了理論和實踐兩大教學體系。從理論教學體系來看，要把握好公共基礎課、專業基礎課、專業課的學時比例，可以各占三分之一，也可以有所側重。同時，必須加大選修課比重，這既包括公共基礎課， 也包括專業基礎課和專業課。 如前所述，金融領域寬泛，涵蓋知識較多，因此，培養學生能力和素質的最好辦法就是讓其依據自己的興趣進行選擇。從實踐教學體系來看，要改變“重課堂、輕實踐”的傳統教學觀念 [3] ，所以，我們采取多種形式加大實踐學時比重， 保證實踐學時至少占到總學時的三分之一。具體說來，除采取課內實驗、上機等形式外，還采取了課外學時和專用周的形式。如統計學、計量經濟學這類課程需要利用計算機及相關軟件進行實際操作， 可以采取課內實驗、上機等形式，加大實踐學時比重；而證券投資學、國際金融、保險學、商業銀行經營與管理、金融市場營銷學、金融英語這類課程安排一定的課外學時，引導學生理論聯系實際，效果更佳。但僅僅這樣還不夠，還應該采取專業周的形式加大實踐學時，如證券投資學、國際金融等課程可以通過開設證券投資模擬實訓、 外匯模擬交易實訓等實踐課程。部分實踐課程安排如表3所示。

為了增強學生的專業方向實踐技能， 我們增加了專業方向綜合實踐周， 如根據前面提到的專業方向，我們讓學生在理財規劃綜合實訓、信貸管理綜合實訓、保險營銷綜合實訓中選擇一個。同時，為了增強學生的可持續發展能力， 我們增設了創新實踐周。創新實踐包括參加創業計劃競賽、創業實踐、學術講座、實驗室開放研究項目、專業課題研究、學術論文、創新能力培訓等，該項學分由學生在校期間取得。 學校可集中開設社會實踐與調查、 學年論文、創業專用周等實踐課程，使學生可以獲得部分創新實踐學分。此外，我們還鼓勵學生有意識地自己參加其他創新實踐， 并根據上報的材料獲得一定的創新學分。如利用假期參加社會實踐；公開發表專業性論文；參加證券協會、信貸協會、保險協會等表現突出； 在各個層次的點鈔技能比賽、 證券模擬交易大賽、外匯模擬交易大賽等專業性比賽中獲獎；取得理財規劃師、證券、銀行、保險從業資格證，等等，都可以獲得創新學分，并且，規定學生大學期間至少要取得創新實踐學分10個， 多出部分可以抵扣其他實踐環節學分。見表4。

三、三個教育階段：專業基礎、專業強化和專業綜合提高教育階段

金融學專業人才培養可以分為三個教育階段：專業基礎教育階段、 專業強化教育階段和專業綜合提高教育階段。 專業基礎教育階段主要是專業基礎課的學習。可以這樣說：沒有政治經濟學、西方經濟學、國際經濟學、金融學、計量經濟學、財政學、會計學、統計學這8門全國高等學校經濟類專業核心課程支撐，金融學專業就如同“無水之源，無木之本”。所以，在這個階段打好基礎是后續強化、提高專業技能的關鍵。在專業強化教育階段，國際金融、保險學、商業銀行經營與管理、 證券投資學等專業課程是學習的重點。在專業綜合提高教育階段，學習的重點應該放在專業方向的理論課程、專業方向的綜合實訓、畢業實習、畢業設計（論文）等等。

如理財規劃方向理論課程我們設置了財務分析、投資分析與組合管理、理財規劃原理、理財規劃實務等課程，實踐課程設置了投資經理實訓、理財規劃綜合實訓課程等； 信貸管理方向理論課程設置了銀行會計學、個人理財、風險管理、銀行信貸管理學等課程，實踐課程設置了銀行前臺實訓、信貸管理綜合實訓課程等； 保險營銷方向理論課程設置了人身保險、財產保險、再保險學、保險營銷學等課程，實踐課程設置了保單設計與銷售、 保險營銷綜合實訓課程等。最后，通過畢業實習和畢業設計（論文），實現金融學專業人才素質的綜合提高。需要注意的是：金融學專業還應該加強畢業實習前的職業入門指導，所以，我們還增設了學科前沿專題講座、創業指導、應用文寫作、職業生涯規劃等課程。

在這里，要特別強調一下畢業設計（論文）。畢業設計（論文）是對學生接受高等教育階段學習成效的一個綜合考核， 所以最好將其貫穿于整個大學三個教育階段中。建議采取課題驅動項目教學模式，即通過畢業設計（論文）課題形式來驅使學生分階段完成畢業設計（論文） [4] 。張五常教授認為， 最好的學習方式是帶著明確的要解決的問題去學。所以，如果讓學生在接受高等教育階段， 帶著一個必須要解決的問題（課題）去學，分階段地解決各個階段性小問題，并分階段檢驗其學習效果，要比單純地靠畢業設計（論文） 檢驗更具有現實意義。 課題驅動教學模式正是基于這樣一種思路提出的。它也可以分三步實施：第一步為畢業設計（論文）課題論證階段，可設在大二第二學期期末實施， 因為這時學生有了一定的經濟學基礎知識， 能夠較好地完成課題的論證，同時， 也有利于下一步帶著問題開始專業課的學習。 第二步為畢業設計（論文）課題中期檢查階段，可設在大三第二學期末完成。經過大三的學習，學生的專業理論課基本學完（有些院校在大四也安排專業課），具備了專業基礎知識， 且經過長達一年的資料收集和思考，可以掌握完成畢業設計（論文）課題的理論基礎與研究現狀， 這同時也是對學生理論基礎知識掌握情況的一種綜合檢驗。 但由于這一年學生還沒有經過實習，理論聯系實際能力還不強，所以還不適宜讓所有的學生在大三期間直接完成畢業論文的寫作。在大三第二學期，必須開展課題中期檢查，我們主要采取學年論文的形式。學年論文的撰寫內容為學生所做的畢業設計（論文）課題的理論基礎與研究現狀綜述， 這對于提升學生畢業時的競爭力很重要。 第三步為畢業設計（論文）課題結題階段。經過大三的充分準備，學生應該在大四一年時間里，在老師的指導下完成畢業設計（論文）的結題報告。通過結題的學生除可以得到畢業設計（論文）學分外，還可以得到由專業教學指導委員會頒發的課題結項證書，證明其本人（或所在團隊）具備了一定的研究能力，成功完成了畢業設計（論文）課題的研究工作。

四、四項結合：理論與實踐結合、產學研結合、人文社科教育與專業技術教育結合、職業資格證書與專業教育結合

在教學過程中， 加強四項結合是培養高素質金融專業技術應用性人才的有效途徑， 即理論與實踐結合、產學研結合、人文社科教育與專業技術教育結合、職業資格證書與專業教育相結合。

1. 理論與實踐結合。陸游曾在《冬夜讀書示子律》一詩中告誡自己的孩子：“紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行”。理論與實踐結合，讓學生“學中干”、“干中學”，是實現金融學專業素質提升的必要路徑。這也正是我們一直強調實踐教學體系要與理論教學體系并重的主要原因。 除設置了與理論教學體系并重的實踐教學體系外， 為了保證學生關注金融領域的熱點問題，我們還創辦了《金融快訊》刊物。該期刊每周發行一期，由指定教師負責指導、終審，由學生證券協會負責組織學生進行證券版面熱點問題的采編、初審，由學生信貸協會負責組織學生進行銀行版面熱點問題的采編、初審，由學生保險協會負責組織學生進行保險版面熱點問題的采編、初審。這樣，既鍛煉學生理論聯系實踐的能力， 也使學生的專業綜合技能得到了提升。

2. 產學研結合。 產學研結合是培養高級應用型金融專業人才的重要保證。從目前來看，銀行、證券公司、保險公司等金融企業，都有較強的與高校合作的意愿。高校要抓住有利時機，建立起與金融企業深度合作的雙贏機制，采取多種形式進行產學研合作，為學生創造實踐機會。 我校除了經常與金融企業合作開展各種活動之外， 還成立了一個以教師指導為輔、學生自己管理為主的金融服務公司。該公司按行業（也可以是按專業方向）設置服務中心，如設證券服務中心、銀行服務中心、保險服務中心等。其中，證券服務中心可以幫助證券公司進行股票開戶等服務，銀行服務中心可以幫助銀行辦理網上銀行業務、第三方存管等，保險服務中心可以進行保單推銷、講師培訓等。

3. 人文社科教育與專業技術教育結合。金融行業既要與錢打交道，也要與人打交道。金融從業人員如果沒有很強的人際交往能力和團隊精神， 就很難發展起來；如果沒有很強的自律性，就很容易步入歧途。為了提高學生的綜合素質，適應金融企業的從業要求，我們特別開設了禮儀實訓、演講與口才、團隊拓展訓練、職業教育等課程。此外，每個學期還安排專業性的辯論比賽、點鈔技能大賽、證券交易模擬大賽、外匯交易模擬大賽。這些比賽，由學生負責籌劃、組織、主持，老師負責指導、評判，較好地促進了人文社科教育與專業技術教育的結合。

第四，職業資格證書與專業教育結合。金融學專業方向的設置與就業崗位相關性很強， 且在入職時往往要求取得相關的職業資格證書。所以，金融專業人才培養一定要強調職業資格證書與專業教育相結合， 通過設置相關課程和專業指導使學生適時拿到職業資格證。如理財規劃師、銀行從業資格證、保險從業資格證、證券職業資格證等。以證券職業資格證為例，該證有效期為兩年，所以，可以在三年級時組織學生考證，相應地，證券投資學等相關課程就應該在此之前開設。在考證過程中，我們還注重發揮學生團體的傳、幫、帶作用，并專門組織輔導。

金融專業應用型人才培養體系的構建是一個系統性工程。我們的實踐證明，“明確一條教學主線、建立兩大教學體系、 強調三個教育階段、 加強四項結合”的1234模式是一條培養高級應用型金融專業人才的有效途徑。

參考文獻：

［1］都紅雯，金月華，高國慶. 金融學專業人才培養定位［J］. 杭州電子工業學院學報，2002（4）：12-14.

［2］吳云勇，陳凌白. 金融學專業投資理財方向建設方案［J］. 浙江金融，2008（1）：41-64.

證券專業論文范文第3篇

[摘要]隨著我國經濟進入后經濟危機時代，金融證券行業發展也進入了轉化升級的關鍵時期，金融證券行業人才培養顯得尤為關鍵。文章分析了目前金融證券專業教學存在的問題，提出金融證券專業實踐教學改革措施，要形成清晰和精準的教學目標，教師要重視并建立完善的社會實踐教學體系，加強領導與專業指導，全面進行考核，引導教師和學生進行反思和體會，從而促進金融證券專業實踐性教學取得良好效果。

[

關鍵詞 ]金融證券實踐教學教學路徑

[作者簡介]吳珂（1983-），女，江西南昌人，江西環境工程職業學院，講師，研究方向為經濟管理。（江西贛州 341000）黃士嘉（1975-），女，回族，江西南昌人，南昌教育學院，講師，研究方向為經濟管理。(江西南昌 330009)

[中圖分類號]G642 [文獻標識碼]A [文章編號]1004-3985(2015)24-0102-03

隨著經濟的快速發展，我國企業進入了轉化升級的關鍵時期。中國加入WTO十年來，金融證券行業獲得快速發展。而在我國金融行業快速發展過程中，存在一個核心問題，即金融證券專業管理方面實踐型人才缺乏。尤其是在我國進入快速發展階段，人才缺乏已成為制約我國金融證券行業快速發展的關鍵性因素之一。從金融證券專業課程教學可知，目前學生在學習過程中多數是對理論進行學習，主要是教師講、學生聽、撰寫論文和教師打分。在傳統的教學中，學生的獨立性差，積極觀察、判斷和解決問題的能力沒有養成，缺乏對學生創造性思維的培養。在傳統金融證券專業教學模式中，多數情況下是一種教學理論的分析和研究，對實踐性教學投入精力少，取得的效果也非常有限。

一、金融證券行業發展現狀及對金融專業實踐型人才的需求

在中國加入WTO的背景下，國內金融證券行業形勢已經明顯發生了變化，十多年時間，對外資、合資企業的管理也發生了變化，尤其是外資企業已經被允許在證券公司中取得控股權。在國民待遇原則得到普遍應用的背景下，外資企業已經在投資比例和投資數量中占有了相當待遇。金融業是我國一項涉及公眾和國家安全的大事。目前面臨著激烈競爭，在二級市場的經濟業務占全部業務的60%，這是相當危險的情況，在較高的壟斷和壟斷經營情況下，需要謀求變化，才能提高競爭力，促進對風險的抵御。目前我國券商和國外相比，明顯在經營上存在不規范之處，從市場發行承諾，以及二級市場的惡莊來說，都存在不正當經營行為，尤其是在操作規范方面存在明顯不足。現在的證券公司缺乏專業人才和復合型高素質人才。證券專業是知識密集型行業，對從業人員來說，在知識結構和操作技能方面都有較高要求，我國證券行業發展時間短，仍屬于粗放經營，對人才培養明顯不足，面臨外部證券公司對人才的爭奪。從中國加入WTO以來，證券專業人才明顯缺乏。

二、目前金融證券專業教學中存在的問題

（一）教學目標清晰度差

當前高校金融證券專業教學中，目標不是很清晰，尤其是在金融證券行業進入低谷以來。明晰的教學目標和清晰的培養方向是十分關鍵的。在金融證券專業教學過程中，需要形成科學性和嚴謹性創新。教學創新的基礎是在正確和精準性培養的前提下，修訂理論知識和實踐知識全面掌握的目標，使其形成明晰的培養路徑，快速進行教學推進。在目前的教學目標執行中，關鍵性因素是在教學過程中對實踐教學目標形成全面設定，但在目前的實踐教學中，或者是根本沒有開展，或者是在開展過程中僅僅走形式。

（二）教師對實踐教學重視程度低

在實踐教學過程中，教師對教學過程沒有形成足夠重視，尤其是在教學質量管理、教學考核方面沒有做好準備。多數教師認為上好課、備好課就行了。在教學過程中，教師多是要求學生掌握理論知識，缺乏實踐性教學。教師如在教學中需要加強學生形成風險意識的教育，讓學生隨時觀察盤口變化，并且可以通過價格變化形成學生對風險的認識，全面激發學生學習的興趣。教師在進行教學的過程中，對傳授課程的分析能力有限，尤其是在輔導學生學習過程中，對學生的實驗結果，以及實驗中出現問題沒有能夠形成全面性的分析和研究，也缺乏全面管理。因此，在教學過程中促進學生對問題的分析和解決等沒有形成全面支持，不能促進學生分析能力的提高。

（三）實踐模擬考核差

考核是教學的重要環節之一，在教學管理過程中，需要積極促進教學和成績，這樣能夠形成全面結合。尤其是在考核過程中，一個是理論考核，一個是教學實踐考核，即從網絡上進行教學實踐的模擬演進分析。從教學過程看，雖然一些學校在金融證券教學過程中引入了實踐教學，但進行實踐考核比較缺乏。實踐考核是一個完整體系過程，要形成前瞻性輔導，實踐中指導，以及實踐后評估。目前，還沒有形成考核體系，在考核過程中也未能取得整體性和精準性的教學效果。

（四）實踐教學反思和體會

實踐教學是一個雙方互動的過程，教師需要對教學過程進行精準性反思，根本目的是促進自己在教學過程中形成全面和嚴整性的分析與規劃。但從目前的教學實踐看，很多教師采取的實踐教學組合少，簡單地讓學生嘗試，學生不能全面了解也不能有精準的體會，尤其是學生不能對自己的賬戶進行模擬管理，起不到實踐效果，無法滿足教學意圖。在教學中進行反思，以及進行學習體會，其核心因素是形成一種體會，培養一種意識，實踐的關鍵環節是形成一種投資意識，以及全面的投資觀念。

三、金融證券專業實踐教學改革具體思路及措施

（一）不斷完善教學目標，做到思路清晰，體系完整

實踐教學目標必須體現出清晰性和完整性。對實踐教學目標來說，清晰性主要是對基礎理論點形成精準練習。對基礎理論的掌握，不僅要能說出來，還要能在實踐中準確應用，并且創新。整體性是促進學生思維的嚴謹性，促進學生能夠對實踐中的產品選擇具有創新性意識，并且能夠精準把握，不會因為一些場外因素等造成自己的選擇變動。從實踐角度來說，理論知識是進行實踐教學的基礎，需要對學生知識的形成進行全面塑造，根本目的是為實踐教學做好準備，提高學生的實踐能力。教學目標實現可以促進學生實踐能力的提高，實踐教學目標的制定需要與目前的形勢接軌，與后經濟危機時代國內和國際形勢，尤其是一些證券公司人才短缺的情況相結合。

（二）建立完善的社會實踐教學體系，提升教師對實踐教學的重視

金融證券從根本上來說是一門實踐性更強的科目，需要在教學中進行反復實踐，只有形成全面實踐管理，才能實現教學效果。建立一套完善的金融證券實踐教學體系，注重對教師實踐教學能力的培養。教師對實踐教學的重視程度會明顯影響學生的學習興趣和學習關注點等。在教師的激發下，學生可以全身心投入，促進學生對實踐學習全面認識。在學生對實踐缺乏信心的情況下，教師應給予支持；而在學生對自己成績沾沾自喜的情況下，教師要給予學生一定的提醒。證券金融專業實踐教學的關鍵是形成真實模擬，促進學生對風險意識的認識，對學習興趣、學習主動性和能動性的重視。在教學過程中，教師也要進行小結，提升自己的分析、研究、實踐能力。

（三）提高認識，加強領導，確保社會實踐活動落到實處

實踐是對學生進行考核，讓學生在實踐中既有實踐又有總結。在實踐教學中完成實踐報告是很關鍵的。此外，實踐教學中需要進行多元化考核和評估，在考核過程中關鍵是對學生思維能力進行把握。對最后實踐結果的考核需要進行全面性考核，即對出勤、論文完成情況，以及對學生準備和總結等活動進行全面培養和監督。考核中，論文或實踐總結報告答辯，可以促進學生口頭表達能力的提高。

明確實踐教學目的、要求、內容和形式，規定課時數和學分數，配備專業指導教師，使社會實踐活動成為學生的一門必修課，并與學生綜合素質評定和評先評優等掛鉤。加強學生的實踐教學環節，使學生真正認識到實踐教學的作用和地位，認識到實踐教學是培養學生社會適應性，完善專業知識結構的一個重要過程。

（四）專業教師或企業技術人員指導學生社會實踐活動

為使金融證券專業實踐教學活動更具有專業針對性、確保社會實踐活動的實際效果，必須要有專業教師或企業技術人員進行現場指導。在專業教師和企業技術人員的共同指導下，學生完成社會實踐項目后所帶回的成果大多數是與本專業對口的、比較豐富的社會實踐體驗，能很好地反映實踐過程中所遇到的具體問題以及找到解決措施。專業教師通過指導社會實踐活動可以直接了解學生對理論知識的掌握程度和運用能力，從而更好地改進教學方法，加強專業教師對課程的了解，使專業教師實踐教學能力得到提升。

（五）以理論指導實踐，引導學生全面進行反思和體會

用理論指導實踐可以少走很多彎路。同時體會和反思是在實踐教學中所起到的作用也很關鍵，教師不僅需要對自己的教學進行不斷反思，并且對其后的教學進行改革；而對學生來說更需要進行不斷反思和體會，學生要對自己收益情況進行總結，反思自己的投資意識和投資策略，另外在反思過程中需要向班級的優秀學生學習，不但學習操作手法，更為關鍵的是形成對操作理念的全面掌握，且在反思過程中需要形成一種動態調整，因為一些細微因素會造成在實踐操作過程中出現很明顯變化。

金融證券專業是一門實踐非常強的課程，在進行教學過程中需要全面滲透實踐教學理念，促進在教學學過程中形成全面教學改革。在金融證券專業課程教學過程中，需要形成清晰和精準的教學目標，重視實踐教學，對實踐教學進行全面考核，不斷反思，推進實踐教學取得良好的教學效果。

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參考文獻]

[1]王偉，高職金融與證券專業“教學經營”一體化人才培養模式的構建與實踐——以重慶財經職業學院為例[J]．重慶高教研究，2013(3)．

證券專業論文范文第4篇

[論文摘要]證券『訂場是國民 經濟 的晴雨表。它是完整的市場體系的重要組成部分，不僅反映和調節貨幣資金的運動，而且對整個經濟的運行具有重要影響。而隨著居民收入水平的提高，居民可支配收入不斷提升，越來越多的居民開始將資金投入到證券市場以獲取更大程度的利潤，本文將以中小城市居民的投資行為切入點，對其投資行為進行分析和建議。

     1近年證券投資市場概況

證券投資就是指有價證券投資(quotedsecuritiesinvestment)，是狹義上的投資，是個人或 企業 用積累起來的貨幣購買股票和債券等有價證券，以盈利為怒地的投資行為。證券投資具有高度的“市場力”是對預期會帶來收益的有價證券的風險投資，投資和投機是證券投資活動中不可缺少的兩種行為。

近年來，證券市場隨經濟周期波動，2006滬深股市領漲全球，上證指數從2005年底的i16l點強勁上揚至2006年12月29日，終盤報收2675點，累計上漲高達l5l4點，漲幅超過l30％，滬深股市成為全球關注的焦點。2006年上證綜指、滬深300、深成指等9項指數同比漲幅翻番；股票市場籌資總額出現大幅增長，本年度深滬兩市股票籌資總額逾2200億。2008年美國次貸危機引發的全球性 金融 危機，我國證券市場也隨之受到了一定沖擊，進入了個低沉階段。隨著金融危機逐漸消除，我國證券市場開始進入新的生命周期。

2中小城市居民收入分析

2009年上半年，據6．5萬戶城鎮居民家庭抽樣調查資料顯示，上半年城鎮居民人均可支配收入8856元，同比增長9．8％；扣除價格因素，實際增長li．2％，這一數據超過了gdp漲幅。而，這一收入增加幅度也高于去年增加幅度，居民的實際收入增加。

中小城市居民收入的實際增加使得居民可支配收入增加，隨著投資理念的改進，居民開始選擇出了銀行儲蓄以外的其他投資方式，于是更多人加入到證券投資行業中。雖然證券投資具有不可避免的風險性，但是其風險伴隨者高收益，于是當經濟 發展 到一定水平，中小城市居民也開始進行這種具有風險性的投資，并且伴隨著更高的熱情和自主學習性。

3中小城市居民證券投資現狀

相關調查顯示，對多數投資者而言，多數投資者的求勝心理過強，投資績效與內心期望差距懸殊，風險承受能力依然較弱，股市波動甚至開始對股民心理健康狀況起到越來越大的影響力。而且，多數中小城市投資者自身權利認知非常有限，權益保護狀況主觀感受不良，證券市場監管狀況和相關法規建設令股民不滿意。但多數股民對股市波動有客觀的認識，對

由于中小城市大部分證券投資者處散戶和中戶的投資水平，其投資具有一定很大的群體特點，針對其收入水平、心理特征等，筆者對中小城市居民投資行為作出如下建議。#

5．1不要過度迷信專家

很多投資建議是來自專家本人的判斷，雖然專家具有更深厚的經驗和專業知識，但是盲目跟隨往往不是股市的明智之舉，應該根據自身情況，結合各方面知識和信息，作出充分而明智的判斷。

5 2適度補充專業投資知識，避兔盲目投資

中小城市的投資者構成和居民普遍專業水平都不能達到專業水平，很多時候往往出現跟風盲從現象，最終無法盈利反而虧損。一定的專業知識會增強投資者的投資理性，可以降低投資風險。

53堅持對個別股票的中場期投資

不少個股股價不斷攀高，新股民追高獲利機會很大，但還是應注意風險，股市也會發生預期之外的跌損。從實際回報率來看，選擇好的股票進行中長期投資往往能超越短線操作的業績。

84進行基金投資，降低風險

基金投資是一種間接股票投資，它可以對資金進行集合理財，專業管理，是‘種“組合投資，分散風險”的方法，對與收入水平偏低，風險承受力較弱的中小城市投資者而言，不失為一種良策。

證券專業論文范文第5篇

論文關鍵詞：金融成長，國際貿易中心

荷蘭是歷史上第一個資產階級政權國家，構建了第一個現代意義的金融體系，加快了其國際貿易中心地位的確立。本文以荷蘭金融與產業成長歷史為線索，分析荷蘭成為超級大國的基礎和根本原因所在，從而揭示金融成長如何保證和加快產業成長，為我國發展提供借鑒。

一、農業商品化、工場手工業規模化與商人資本

（一）農業商品化與“商品農”

荷蘭獨立后農業生產率迅速提高，導致農業的分工和專業化以及商品化，各地因地制宜發展專業化農業生產，農產品的商品率相當高國際貿易論文，成為歐洲國家糧食的重要供給國。荷蘭弗里斯蘭的哈姆馬農產品的商品率甚至達到92.3%，1572年由于弗里斯蘭經歷戰爭商品率下降。

在沿海地帶漁業成為重要產業，與當時其他國家不同，荷蘭的三大漁業（鯡魚、鯨魚和鱈魚業）不僅僅限于捕撈，而且還進行加工、包裝或提煉，漁業成了一種工業。荷蘭省北部島嶼以及荷恩與阿姆斯特丹之間地帶17世紀上半葉從事海上漁業加工的鄉村男勞力占其總數的50%[1]。1562—1657年出口到波羅的海的鯡魚中75%是荷蘭運輸，1661—1720仍占60%，此后比重大幅度下降，1730—1740，荷蘭一國要占歐洲全部鯡魚年產量的1/2以上。

農產品、畜產品和漁業從生產、加工到銷售已形成大規模商品生產，高產量、高商品率和眾多的從業人員說明荷蘭的農業已突破傳統生產方式，農業已形成一種產業，支撐著荷蘭經濟強國的基礎。德·弗雷斯(1971)[2]總結認為，荷蘭鄉村經濟轉變的主要特征是資本主義性質的“商品農”的形成中國知網論文數據庫。作為前向聯系，農產品的商品化維系著為之服務的運輸和市場網絡。憑借繁密順暢的流通渠道，鄉村農產品貿易不僅遍及國內，而且擴大到國際，成為荷蘭龐大商業帝國機器運轉的“基本劑”。作為后向聯系國際貿易論文，農業生產的商品化刺激了人們對于土地開發的投資興趣，推動了作為農業生產資料的肥料和飼料的貿易擴大，促進了鄉村手工業的興起和教育的興辦。直至整個18世紀，荷蘭農業始終在歐洲保持了最先進的生產水平。

（二）工業與金融業的形成

紡織業特別是呢絨工業是荷蘭的第一支柱產業，已形成生產的大眾化，而且紡織業的結構調整（如新呢絨生產取代舊呢絨生產）使荷蘭保持著持續的優勢。至17世紀，來登成為歐洲最大的毛紡織中心。

國內工業中居突出地位的是造船業。在17世紀初期造船業已成為荷蘭居第二位的支柱產業。政府興建的國內四通八達的運河和造船業的大型化、機械化使荷蘭水上運輸趨向經濟化——運輸成本低廉化。造船業既為荷蘭的海外貿易提供了重要的物質保證，又為荷蘭國內經濟飛躍提供了基礎，促進了荷蘭銀行業和保險業的形成和發展，同時推動了海上貿易在全球范圍的興起。

（三）商人資本與農業、工業成長

在農業、工業和工場手工業成長過程中，商人資本起著重要作用。在經濟發展起始階段，由于經濟規模較小，商人資本和產業資本采用正式或非正式合作方式，通常融為一體。當荷蘭農業商品化、工場手工業規模化迅速擴大時，產業成長的預期收益吸引更多商人資本流向農業和工業，由于商人資本具有雄厚的資金、專業的商業技能，從而逐漸控制了生產和銷售的全部過程；同時，與商人資本早期實行合伙制的原有生產者逐漸喪失生產資料國際貿易論文，淪為工資勞動者。產業資本的增加進一步加強了農業產業化和工業的發展，即產業成長。在這一過程中，逐漸形成專門從事農業、制造業的產業部門和專門為產業融資服務的金融部門。

二、現代金融制度的建立與國際貿易中心的確立

（一）現代銀行制度與對外貿易

農業商品化和工場手工業規模擴大以及造船業的經濟化促進了荷蘭的對外貿易，對外貿易的迅速擴大內在地要求金融機構為之提供便利的國際貿易支付體系。在威尼斯銀行業模式基礎上建立的金融機構框架已不能使支付體系順暢、有效。此時，1609年建立的阿姆斯特丹銀行進行了一個劃時代的改革——銀行券代替硬幣，同時要求進出口商在該行開立賬戶，600弗羅林以上的支付必須使用匯票。“銀行券的發行與流通是金融史上一個重要的里程碑，也是金融對經濟推動作用產生一個飛躍的轉折點，最初發行是為了節約金屬鑄幣和在支付體系內提高效率，但卻為后來信用貨幣制度的建立做了重要嘗試，開辟了通過創造廉價貨幣以促進經濟發展的道路中國知網論文數據庫。”[1]阿姆斯特丹銀行的業務創新對荷蘭經濟發展產生了深刻的影響：首先，提高了支付效率，這是其最初的目的，而且事實也達到了預期目標。更為重要的是支付的便利吸引了更多的其他國家的商人在阿姆斯特丹銀行結算，既帶來了資金，也使阿姆斯特丹由一般的商品集散地演變為國際貿易中心。第二，信用工具的產生大大滿足了產業成長所需資金。農業商品化和工場手工業規模的擴大，使得僅依靠內源融資不能滿足產業成長的需要國際貿易論文，傳統的銀行借貸既受資金來源約束，也有籌資成本過高的影響。信用工具的產生使得貨幣乘數作用出現，從而為產業成長提供強有力的資金支持。對外貿易迅速成長為荷蘭的支柱產業。第三，降低了籌資成本。銀行業務的創新大大便利了資金的借貸，也促進了銀行業的競爭，大量銀行聚集在阿姆斯特丹，使得銀行的借貸利率比歐洲其他國家要低幾倍，低利率貸款為產業擴大和產業結構調整提供了有力支持。正如馬克思所言：“在荷蘭，商業信用和貨幣經營已隨著商業和工場手工業的發展而發展，而且在發展過程中，生息資本已從屬于產業資本和商業資本。這一點已經表現在利息率的低微上”[2]。

（二）證券市場與貿易壟斷

海外貿易的迅速成長激發荷蘭人紛紛組織貿易公司，同時帶動了銀行業和保險業的擴大，產業成長（海外貿易）大于金融成長，資金需求成為瓶頸；同時荷蘭在早期實行的合伙制貿易方式問題凸顯：這種具有短期行為特征的貿易方式與荷蘭迅速壯大的海外貿易不相匹配。為解決長期資金問題，1606年荷屬東印度公司成立之時即發行了世界上第一張股票，這張股票讓荷蘭經歷了整整一個世紀的輝煌。該公司采用股份制向全社會募集資金，有的股東只有幾十個荷蘭盾，表明股份制在荷蘭已成為普及的籌資和投資方式。1608年國際貿易論文，阿姆斯特丹證券交易所建立，成為歷史上第一個正式的股票交易所。盡管只有聯合西印度公司和西印度公司的股票在此交易，另外還有政府發行的各種類型的債券（更多股票和證券交易在非正式市場交易），這個市場卻擁有成熟的交易技術，包括期權和期貨合約的使用。阿姆斯特丹是當時歐洲的商業中心，與此相匹配，該交易市場成為國際股票市場的中心。——17世紀荷蘭資本積累比歐洲各國的資本總和還要多，對外投資比英國多15倍。投資于歐洲、東印度和美洲的外國債券的資金超過3.4億荷蘭盾。英國國債的很大一部分由荷蘭人持有，每年有上千萬荷蘭盾的利息收入[3]中國知網論文數據庫。更為重要的是17世紀中葉的“金融革命”——各省從向商人—銀行家借款轉為直接向富人出售國庫券。阿姆斯特丹成為當時歐洲最著名的短期和長期信貸供應者，成為一個規模空前的國際金融市場。

證券市場的迅速發展為對外貿易提供了豐富的資金，也解決了企業所需的長期資金問題；同時，證券市場的大眾化使得金融成長快于產業成長，從而保證和加快了現代商業（海外貿易）的成長。.

股份制幫助荷屬東印度公司打敗英屬東印度公司，奠定了其貿易壟斷地位；證券交易所和阿姆斯特丹銀行的建立為對外貿易提供了雄厚的資本和便利的支付體系；資金的自由流動使阿姆斯特丹成為資金的集散地：一方面，現代金融制度的建立和金融工具的創新使國際資金大量流向阿姆斯特丹，另一方面，發達的金融體系又為荷蘭和其他國家提供了廉價而便利的資金來源。金融成長把廣大居民購買力的利益和產業成長（海外貿易）直接結合起來，促進了荷蘭國際貿易中心地位的確立。荷蘭成為國際貿易中心的同時國際貿易論文，也成為國際金融中心。至此，現代金融制度已成功幫助荷蘭確立了國際貿易中心，金融成長和產業成長進入成熟期。

三、資本自由流動與產業衰落

海外貿易匯集的大量財富和諸多物產，源源不斷流入荷蘭，進而轉化為巨額商業利潤和資本，至17世紀中期，荷蘭已成為世界商業霸主。然而，曾促使阿姆斯特丹成為國際金融中心的資金自由流動，出現國內資本脫離產業轉向借貸資本，貸款回收的困難和泡沫經濟的破滅，動搖著其金融體系的穩定。

首先，轉口貿易的興盛改變了商人資本的性質。商人資本原為獲取商業利潤而參與并逐漸控制國內產業生產，當轉口貿易變得更為有利時，商人資本便傾向于進口而非制造，資本則由產業資本轉向商業資本，顯然阻礙了國內產業進一步成長。由于轉口貿易的特殊作用，以阿姆斯特丹為首的商業城市，期望靠轉口貿易擴大財富國際貿易論文，無視國內工業成長的根本利益，激勵政府實行低關稅，對國內工業放棄保護，也就意味著對國內產業成長的阻礙：海外貿易脫離國內產業成長，失去交換的基礎；放棄國內工業保護，也就意味著商品生產國商品競爭力的提升和直接貿易的興起，荷蘭的轉口貿易失去依托。商業資本在荷蘭商品經濟發展中不是逐步讓位于工業資本，而是使工業資本越來越屈從于自己，這一演變趨勢與西方近代資本結構演變的總趨勢恰好相反[4]。

其次，金融成長脫離國內產業成長，失去基礎和載體。金融業在促進海外貿易迅速成長的同時，荷蘭成為國際金融中心。然而至17世紀后期，荷蘭資本更多用于對外借貸而非國內產業投資。荷蘭金融業的高度發達具體表現在利息率的低微上，而同期其他國家的利息率則是荷蘭的幾倍。由此不僅導致商人資本從產業資本轉向借貸資本，而且促使商人（尤其是大商人）在國內低息借貸，國外高息放貸，進一步加劇國內產業資本和商業資本的減少。

第三，銀行壞賬形成金融危機中國知網論文數據庫。到18世紀末期國際貿易論文，荷蘭資本主義在很大程度上已由商業資本主義演變為借貸資本主義。對外大量放款為荷蘭贏得了金融資本家的美譽，然而對外放款的對象：一是外國政府、君主，一方面增強了外國的軍事和工業實力，另一方面戰爭使得大量貸款成為壞帳，嚴重影響著荷蘭的金融業；二是對外金融投機，到17世紀下半葉，其影響超過對外貿易。1758年，荷蘭商人購買的英格蘭銀行、英國東印度公司和南海公司股票占這些股票總額的1/3[5]。南海“泡沫事件”導致投資者損失慘重。壞賬的形成和商人資本的損失大大降低了荷蘭的金融競爭力。各種投機活動導致一系列銀行破產倒閉，引發1763年的金融危機。

四、啟示

1．產業成長是現代金融體系形成與成長的基礎

農業、工場手工業、海外貿易等產業的興起增加了融資需求，銀行券、匯票、期權、期貨、國庫券等金融工具創新蓬勃發展，證券交易所、阿姆斯特丹銀行、非正式交易市場等現代金融體系產生，產業成長引致金融成長；另一方面，金融成長又為農業、工場手工業、海外貿易等產業提供充足的資金，進一步促進產業成長，在這一過程中金融業本身得以成長。

2．現代金融體系保證和加快了海外貿易的成長

阿姆斯特丹銀行建立的支付制度第一次顯示了現代金融制度的威力，促使阿姆斯特丹迅速成為國際貿易中心；荷屬東印度公司發行的股票既保證了企業長期生存，又促使荷蘭海外貿易迅速獲得壟斷地位；資金的自由流動促使阿姆斯特丹成為國際資金的集散地。因此，銀行券、國庫券、股票等金融工具的創新、銀行制度和證券市場等金融制度創新既保證和加快了國際貿易中心的確立國際貿易論文，又促進了金融業自身的成長，使荷蘭保持了一個多世紀的世界霸權。根據馬克思的說法，荷蘭是“標準的資本主義國家”[3]，或如亨利?塞所言荷蘭是“商業和金融資本主義的象征” [4]。

3．金融成長與產業成長必須保持合理關系

金融成長以產業成長為基礎。“郁金香事件”顯示了泡沫經濟的危害，此后歷史上多次的泡沫經濟與此都有相似之處——金融成長脫離產業成長必然帶來泡沫的破滅；“南海事件”表明資本自由流動的負面效應，美國歷史上也多次發生外國投資者遭受巨大損失的金融危機。因此，在金融全球化背景下，金融成長超過產業成長所需以及資本自由流動帶來的危害已引起各國關注，尤其是擁有外國巨額證券資產時更應引起重視，國家金融安全成為政府的職能之一。

作者：史恩義 男，1967年8月生，山西襄汾縣人 工作單位：山西財經大學國際貿易學院

職稱：副教授

研究方向：國際經濟與投資

學位：經濟學博士

參考文獻

[1].范?德?沃德．鄉村史系學報與荷蘭鄉村史的研究[J]．歐洲經濟史雜志，1971，31(1)：236．

[2].德?弗雷斯．黃金時代荷蘭的鄉村經濟1500—1700[J]．經濟史雜志，1971，31(1)：266-267．

[3].唐晉．大國崛起[M]．北京：人民出版社，2006：126．