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摘要：近年來，隨著社會經濟的不斷發展，證券投資市場的發展也極為迅速。在大營銷背景之下，證券投資業務中的產品類別逐漸豐富，各個證券企業之間的競爭越來越激烈，人們在證券投資業務上的需求也逐漸增加，這就給證券投資企業的發展帶來諸多挑戰。對于證券投資企業來講，面臨的挑戰及壓力逐年增加，如何積極處理大背景之下所面臨的壓力，如何才能有效地將壓力化解，如何改進管理模式、進行業務創新、提升投資業務水平和管理能力，成了證券投資企業面臨的重要挑戰。本文就大營銷背景下證券投資出現的問題進行分析，并提出了相關建議及改進措施，以期幫助證券投資企業積極面對大環境下的壓力及挑戰，實現企業全面發展。

關鍵詞：證券投資；業務管理；方法

近年來，隨著國家經濟水平的不斷提升與發展，老百姓的手頭逐漸富裕起來。對資金合理支配、盡可能實現利益最大化，是人們豐富精神世界的主要途徑之一，主要表現在將資金進行投資及資產管理等。證券投資是出現較早的一種投資模式，其發展已趨于成熟階段，不論是在投資規模上還是在投資的市場地位上，證券投資一直處于領頭羊的地位。但是，隨著眾多投資企業的不斷發展，投資企業的規模及影響力也逐漸得到了有效提升，這就導致證券投資在投資企業中的首要位置將受到一定程度的影響。所以基于大營銷的背景之下，應該對證券投資發展過程中出現的問題積極探討，改革證券投資的發展道路，這樣才能更好地迎接大營銷背景下的挑戰及機遇，促進證券投資企業全方面發展及鞏固在投資市場上的主體位置。

■證券投資的發展背景

基于投資企業的發展態勢，經濟全球化對其發展進程有著較為顯著的影響。證券投資的前期發展中，老百姓工資水平較低，市場上的投資企業相對較少，所以工資僅能維持日常開銷。隨著改革開放的有序展開，人民的收入水平不斷提高，能夠有更多閑余的錢留存下來，雖然人們手頭上的錢變多了，卻依然采用原始的存錢方式。投資產品的出現代替股票進入人們視線。投資產品帶來的不僅是閑余資金的合理安排，還帶給人們更加前衛的思想以及生活方式，讓人們生活水平得到有效改善的同時更好地豐富自己的生活。隨著投資產品的不斷豐富發展，人們對投資產品的選擇也變得更加靈活，但是在證券投資業務的管理上也呈現出越來越多的問題。

■營銷背景下的證券投資業務管理問題解析

（一）資金的合理分配

對于投資者來講，合理的資金管理不僅能夠不斷增加自身的財富值，還可以將財富資源充分運用起來。首先,對于投資企業來講，應該對客戶進行有效分類，根據客戶需求和興趣為客戶制定較為詳細的資金管理計劃及投資方案，旨在為客戶提供一種可自行操控的投資模式，在自己喜歡的模式下合理分配資金，將自身的財富利用率達到最大化。其次，對于業務人員來講，應該不斷提升自己的服務質量，為客戶制定合適詳細的計劃及方案，讓客戶能夠在投資過程中有歸屬感，不斷拉近與客戶的距離，旨在與客戶形成一種長期合作的關系，這種舒適的投資服務對每一位投資者來說都是非常有效的。最后，針對目前社會多元化發展的趨勢，投資模式也應該積極地朝向多元化形式發展，除了對原有的傳統投資模式進行有效梳理外，還應該積極開發新型投資方式以及投資品種，讓投資變得更加靈活，這樣對于投資者來講，才不會感到枯燥，同時把握更多投資機遇，實現投資企業大發展。

（二）建立完善的風險機制

對投資這種理財模式而言，本身就存在風險性，其風險性不僅體現在某個單一的方面，在投資企業發展以及創新的過程中，也會有不可預知的風險出現。所以企業在對風險進行劃分時，就應該對企業進行細分，通過預防方式才能夠保證客戶在投資過程中對出現的問題進行有效分析和解決。在投資企業中，根據利潤獲取額度不同，大致分為兩種不同類型：一種是風險較高的類型，一種就是風險比較低的類型，人們會根據自己的心理承受能力選擇自己比較傾向的類型進行投資，投資企業可以根據每個人不同的投資心理以及投資經歷，建立一種較為有效的風險防控機制，主要表現為對可能出現的風險進行收案入檔，在數據積累之后，通過對投資者進行投資情景的還原以及模擬，針對可能出現的問題進行分析研究，為客戶制定一套合適其自身投資的計劃以及方案，人們可以根據不同的投資方案選擇適合自己的投資方案和投資模式。企業應該積極樹立服務客戶的思想，幫助客戶進行正確的投資選擇，這不僅有利于合理投資的有效開展和進行，并且會給投資者帶來較為可觀的收益，讓投資者真正能夠感受到投資所帶來的好處，幫助大眾提高投資意識的同時，提高自身的經濟實力和水平。

（三）業務能力的創新

投資企業的發展不僅需要對客戶有較為深刻的了解，并且對企業運行方式積極創新。就現階段投資企業的管理體系來講，管理體制較為傳統、陳舊，管理模式較為煩瑣。企業管理模式的創新有兩方面作用，既能夠保障投資者的投資項目高效實施、順利運行，又可以對公司的發展起到促進作用。這樣做既節省了時間，又能不斷提升投資企業的工作效率以及運行速度。對投資企業來講，如果能夠對管理模式進行創新，開展投資活動時對活動模式及內容進行講解，使人們有一個較為清晰的認識和了解，通過這種類似于宣講的模式可以對活動的宣傳起到一定的作用，不僅促進活動的有效開展，并且不斷拉近企業與客戶的距離，在進行宣傳的同時不斷實現業務管理模式的創新。此外，基于現在的信息網絡大環境之下，客戶所面臨的誘惑較多，同時人們的需求也日益呈現多樣化和個性化趨勢，所以如何實現投資活動的利益最大化，抓住更多投資者也成了眾多投資企業追逐的一個基本行業要求。如何把握客戶對于企業的發展以及客戶流量來講是十分重要的。例如，不同的人群對于風險有著不同的需求，主要表現為有的人喜歡時間周期較長但是收益比較穩定的投資，有的人喜歡投資一些較為冒險的資金。企業可以根據投資人的喜好為其進行個性化的投資設定，為企業發展注入較為充足的活力，更為公司未來的戰略升級提供了可能。

（四）員工的定期培訓

隨著知識和技術更新速度的加快，投資企業需要不斷創新和引進新技術、新知識、新理念，面對不斷變化的投資市場，對員工的專業知識和專業能力要求更高，這就需要不斷對員工進行培訓。通過培訓提升投資團隊的整體專業水平和素養，增強員工對企業決策的理解和執行能力，使員工掌握企業的管理理念和先進的管理方法、技術，不斷提高企業的市場競爭力。當今名列世界500強的企業都對其人員的內部培訓給予了前所未有的重視，已經把對員工的職業心態與職業技能培訓作為其戰略制勝的重要手段。企業如果不重視培訓，就不能“升級換代”增強活力，形成可持續發展的優勢。投資企業只有積極地對企業的發展模式進行創新，做到與時俱進，建立有效的人才引進機制，完善的培訓機制，才不會被時代的發展所遺棄。此外，有效的定期培訓需要專業的培訓團隊，培訓團隊成員不僅要具有豐富的創新理論知識，廣闊的市場視野，并且能夠對出現的情況做出及時分析及解決，一支優秀培訓團隊的建立對于公司的發展來講意義重大。

■總結

經濟水平的不斷提升，營銷環境的不斷變化，使得證券投資業務面臨著不小的挑戰，證券投資企業如何才能在激烈的競爭中立于不敗之地，并且穩步發展是迫切需要思考的問題。本文就大營銷背景下證券投資業務管理所面臨的問題進行分析，從而對企業管理提出了一定的改進方式及方法。總而言之，在當今的大營銷環境背景之下，要想提高證券投資企業的市場競爭力，實現證券投資業務的有效提升及發展，首先，要對證券投資的管理模式實施創新，主要表現在業務管理模式和客戶管理模式的創新上。其次，建立完善的風險機制。對證券投資中的風險進行預估及評價，同時制定切實可行的個性化風險分析及解決方案，不斷為客戶打造較為舒適可靠的投資環境。此外，優秀的管理團隊是投資企業發展非常重要的支撐，可以說，員工培訓是企業風險最小、收益最大的戰略性投資。優秀的管理團隊不僅能夠為企業帶來優秀人才，而且能夠促進公司穩健、可持續發展。

參考文獻：

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作者：趙明輝   單位：河南經貿職業學院