前言：想要寫出一篇令人眼前一亮的文章嗎？我們特意為您整理了5篇銀監(jiān)局匯報材料范文，相信會為您的寫作帶來幫助，發(fā)現(xiàn)更多的寫作思路和靈感。

銀監(jiān)局匯報材料范文第1篇

2011年，在“緊縮”的宏觀調(diào)控背景下，通脹抬頭、出口縮減、經(jīng)濟(jì)增速放緩，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)面臨著信用風(fēng)險上升的巨大壓力，防控信用風(fēng)險乃是銀行業(yè)監(jiān)管工作的重中之重。

在這種情況下，金融監(jiān)管部門如何提升監(jiān)管的科學(xué)性、前瞻性，實現(xiàn)以監(jiān)管保穩(wěn)定、以監(jiān)管促發(fā)展的有機(jī)統(tǒng)一，在確保銀行業(yè)安全穩(wěn)健運行的同時促進(jìn)實體經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展成了社會各界關(guān)注的問題。

對于中國銀監(jiān)會河南監(jiān)管局而言，也面臨著自身的使命。怎樣在保持銀行業(yè)健康發(fā)展的同時最大限度地支持中原經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)？支持農(nóng)業(yè)發(fā)展的金融體制框架該如何設(shè)計？如何探索地區(qū)性農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)新模式？城市商業(yè)銀行的發(fā)展空間和出路何在？這是擺在中國銀監(jiān)會河南監(jiān)管局局長、著名金融問題專家李伏安眼前的亟待解決的課題。

曾任中國銀監(jiān)會業(yè)務(wù)創(chuàng)新監(jiān)管協(xié)作部主任的李伏安，2000年曾前往波士頓大學(xué)管理學(xué)院學(xué)習(xí)，獲得投資金融學(xué)茲維獲工商管理金融專業(yè)證書。6月21日，在河南鄭州他的辦公室，本刊記者就此熱點話題與其進(jìn)行了深入探討。

大力支持中原經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)

中國經(jīng)濟(jì)信息：2011年，通脹抬頭、出口減少、經(jīng)濟(jì)增速放緩，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)面臨著信用風(fēng)險上升的巨大壓力，防控信用風(fēng)險仍是銀行業(yè)監(jiān)管工作的重中之重。河南銀監(jiān)局在提升監(jiān)管的科學(xué)性、前瞻性，確保銀行業(yè)安全穩(wěn)健運行等方面有什么舉措？

李伏安：2011年，是經(jīng)濟(jì)金融形勢非常復(fù)雜的一年，也是河南銀行業(yè)持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵一年。根據(jù)銀監(jiān)會工作部署和劉明康主席指導(dǎo)精神，今年我們以開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動為主線，注意力放在提升風(fēng)險管控水平、推動金融誠信建設(shè)、深化銀行業(yè)改革發(fā)展、加快發(fā)展方式轉(zhuǎn)變、保障銀行業(yè)安全穩(wěn)健運行和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)金融良性互動發(fā)展方面。

中國經(jīng)濟(jì)信息：隨著“中原經(jīng)濟(jì)區(qū)”上升為國家戰(zhàn)略規(guī)劃，中原經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)也成為今年的熱詞，不久前中央32個部委領(lǐng)導(dǎo)還專程到河南調(diào)研“中原經(jīng)濟(jì)區(qū)”建設(shè)。您多次強(qiáng)調(diào)，金融業(yè)要在支持中原經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)中發(fā)揮更大的作用。

李伏安：中原經(jīng)濟(jì)區(qū)上升為國家戰(zhàn)略為河南發(fā)展帶來了千載難逢的新機(jī)遇。如何引領(lǐng)銀行業(yè)支持好中原經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)，如何讓河南金融業(yè)把握住機(jī)會發(fā)展壯大，這是擺在河南銀監(jiān)局面前的重要課題，更是我們責(zé)無旁貸的職責(zé)。

河南省委、省政府對銀行業(yè)服務(wù)全省經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展寄予了厚望。盧展工書記作出重要批示：衷心希望在中原崛起的開局之際能得到金融系統(tǒng)有效的支持，否則，別的條件再好，缺少命脈保障，都是空的。郭庚茂省長也要求我們要在支持中原經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)中發(fā)揮更大的作用。

結(jié)合河南省情和全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展實際，我們在開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動、加強(qiáng)對全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審慎有效監(jiān)管的同時，還提出了“三條措施相補(bǔ)充”的工作任務(wù)。

一是服務(wù)中原，為經(jīng)濟(jì)實體服務(wù)，為中原經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)提供配套金融服務(wù)。我們積極引導(dǎo)銀行業(yè)加大對戰(zhàn)略投資熱點、優(yōu)勢行業(yè)、重點項目、重點扶持領(lǐng)域的信貸支持；積極支持基礎(chǔ)設(shè)施和基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)，加大對全省重要糧食生產(chǎn)基地、能源原材料基地等的信貸支持；完善金融配套服務(wù)體系，制定差異化的金融服務(wù)政策。

二是力促經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，打造金融支持經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和發(fā)展大省。積極引導(dǎo)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)把握好信貸投放節(jié)奏，著力打造“金融支持經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和發(fā)展大省”、“金融支持農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展大省”，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快增長和經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變。以優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)促進(jìn)河南省經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，在促轉(zhuǎn)型中優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。同時，進(jìn)一步加大對小企業(yè)、“三農(nóng)”的支持力度，力爭對小企業(yè)、“三農(nóng)”信貸投放實現(xiàn)“兩個高于”的目標(biāo)。

三是加快機(jī)構(gòu)發(fā)展，提升河南銀行業(yè)競爭力。繼續(xù)把農(nóng)信社監(jiān)管作為工作的重中之重，積極穩(wěn)妥地推進(jìn)農(nóng)村商業(yè)銀行組建工作，加強(qiáng)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)組建和監(jiān)管力度，調(diào)動一切積極因素，推動村鎮(zhèn)銀行組建工作實現(xiàn)更大的發(fā)展。同時，督促城商行制定清晰的、符合自身特點的市場定位戰(zhàn)略規(guī)劃，轉(zhuǎn)變發(fā)展模式，提高區(qū)域競爭力，推進(jìn)跨區(qū)域發(fā)展，鼓勵增資擴(kuò)股，改善股權(quán)結(jié)構(gòu)，完善法人治理機(jī)制和內(nèi)控機(jī)制。

另外我們還加強(qiáng)對產(chǎn)業(yè)行業(yè)發(fā)展及結(jié)構(gòu)調(diào)整政策的研究，注重引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自覺將國家宏觀調(diào)控和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整政策納入中長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和年度經(jīng)營計劃，主動增強(qiáng)預(yù)見能力和應(yīng)對水平。

還要繼續(xù)探索新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)建設(shè)模式、加快建設(shè)進(jìn)度，繼續(xù)大力提高金融服務(wù)薄弱鄉(xiāng)鎮(zhèn)的服務(wù)覆蓋面和滿足度，確保涉農(nóng)貸款增幅高于貸款平均增幅。繼續(xù)優(yōu)化小企業(yè)金融服務(wù)差別化監(jiān)管政策，提升銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作水平，推動改善包括稅收優(yōu)惠、財政補(bǔ)貼、風(fēng)險補(bǔ)償?shù)仍趦?nèi)的外部環(huán)境，確保小企業(yè)貸款增幅高于貸款平均增幅。

中國經(jīng)濟(jì)信息：您期望達(dá)到什么樣的效果？

李伏安：我們要下大力氣，通過全面推進(jìn)各項工作，突出工作重點，實現(xiàn)六大目標(biāo)：即支持實體經(jīng)濟(jì)力度明顯加大、信貸結(jié)構(gòu)明顯優(yōu)化、風(fēng)險水平明顯降低、改革發(fā)展明顯推進(jìn)、合規(guī)建設(shè)明顯加強(qiáng)、監(jiān)管能力明顯提升。

探索地區(qū)性農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)新模式

中國經(jīng)濟(jì)信息：您講過，銀行最后的生存發(fā)展是要依靠企業(yè)的生存和發(fā)展。銀行一定要從改變服務(wù)上入手。我曾經(jīng)親身接觸到河南的一家中小企業(yè)，2010年利潤的75%都付了貸款利息和銀行費用，企業(yè)實實在在成了銀行的打工者。您如何看待這個現(xiàn)象？河南省銀監(jiān)局如何支持中小企業(yè)發(fā)展？

李伏安：我覺得，圍繞新興產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展民營經(jīng)濟(jì)和中小企業(yè)是中原經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)的基礎(chǔ)。因為無論從帶動就業(yè)還是解決民生問題來看，主要依靠中小企業(yè)。通過中小企業(yè)發(fā)展建設(shè)城市集聚區(qū)實現(xiàn)城鎮(zhèn)化問題，單靠幾個大企業(yè)是不行的，只能靠吸納就業(yè)能力很強(qiáng)的中小企業(yè)。

所以說，支持中小企業(yè)發(fā)展是實現(xiàn)河南科學(xué)發(fā)展、轉(zhuǎn)型升級的根本，銀行業(yè)要認(rèn)識到其重要性，積極創(chuàng)新支持中小企業(yè)發(fā)展。

支持中小企業(yè)發(fā)展應(yīng)該主要在兩個方面做工作：首先是河南企業(yè)家精神的塑造，培養(yǎng)他們良好的開創(chuàng)精神和現(xiàn)代企業(yè)精神；另外要建設(shè)公開、透明、具有可預(yù)見性的政策環(huán)境，保護(hù)中小企業(yè)發(fā)展。

具體到金融業(yè)來說，要建立中小企業(yè)貸款風(fēng)險補(bǔ)償機(jī)制，增加企業(yè)信用度，建立良好的擔(dān)保環(huán)境，規(guī)范透明的支持政策。河南銀行業(yè)力爭經(jīng)過三到五年的努力，要讓中小企業(yè)貸款達(dá)到GDP增長的百分之三、四十甚至五、六十。那時河南的中小企業(yè)發(fā)展面貌定會得到很大改善。

中國經(jīng)濟(jì)信息：在2010年，金融機(jī)構(gòu)非常積極推廣農(nóng)村小額信用貸款。有數(shù)據(jù)顯示，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款中農(nóng)村貸款余額3.5萬億元，占全部銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的35.8%，這是前所未有的。請問今年河南銀監(jiān)局將采取哪些措施進(jìn)一步加大引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)推廣農(nóng)村小額信用貸款？

李伏安：應(yīng)該說在相當(dāng)長的時期內(nèi)農(nóng)戶小額信貸都將是提高農(nóng)民抗風(fēng)險能力的基本內(nèi)容。

河南是農(nóng)業(yè)大省，農(nóng)業(yè)的出路就在建設(shè)具有較強(qiáng)抗風(fēng)險能力的高產(chǎn)穩(wěn)產(chǎn)的現(xiàn)代農(nóng)業(yè)。所以河南金融業(yè)要大力推動建立現(xiàn)代農(nóng)業(yè)金融支持模式，這是一個非常大的課題。我們支持農(nóng)業(yè)發(fā)展的金融體制框架該如何設(shè)計，無論怎么說都必須以農(nóng)業(yè)發(fā)展為本，同時得到金融發(fā)展。這些歐洲都有成功的模式可以借鑒。但中國為什么沒有解決好這個問題，至今對農(nóng)村的金融支持還是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠？就河南的現(xiàn)實看，農(nóng)行、農(nóng)發(fā)行無法滿足農(nóng)業(yè)發(fā)展需要，農(nóng)信社的體制效率也不夠高。

我覺得中國以地區(qū)為主的有效支持農(nóng)業(yè)的專業(yè)金融模式還需要探討，但明確的是不需要全國性的大規(guī)模銀行，它的定位要在地區(qū)內(nèi)的。

中國經(jīng)濟(jì)信息：農(nóng)信社是支農(nóng)的主力軍，在農(nóng)業(yè)第一大省的河南，農(nóng)信社的重要性更為突出，但目前情況下農(nóng)信社的管理體制也存在諸多弊端。您覺得國家應(yīng)該如何通過改革增強(qiáng)農(nóng)信社的支農(nóng)實力？

李伏安：目前河南省正督促高風(fēng)險信用社全力清收不良貸款，全省農(nóng)信社不良貸款余額和占比分別比年初減少67億元和下降5.36個百分點。虧損聯(lián)社由11家減少到4家，資本充足率也由負(fù)轉(zhuǎn)正。

但目前全省農(nóng)信社仍有400多億元的不良貸款、15.54%的不良率，這對我省經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)度大打折扣。如果不良貸款率能下降10個百分點，那么農(nóng)信社對我省經(jīng)濟(jì)的支持力度將極大地增強(qiáng)。今后需要在農(nóng)信社的管理框架、產(chǎn)權(quán)治理方面做更多的探索。

目前，農(nóng)信社普遍采取省聯(lián)社的管理框架。在河南，為有效防范風(fēng)險和權(quán)力濫用，省聯(lián)社先后將人權(quán)、財權(quán)、物權(quán)上收，這對風(fēng)險的防范是有好處的，但鑒于農(nóng)信社的股份構(gòu)成，權(quán)力上收層級太高又存在另一些問題。但如果不形成適度規(guī)模，僅僅依靠各縣級法人，又難以實現(xiàn)適度規(guī)模和商業(yè)可持續(xù)。河南還有相當(dāng)一部分縣是比較貧困的，144家縣域農(nóng)信社中很多機(jī)構(gòu)資金實力太弱，抗風(fēng)險能力差，縣域經(jīng)濟(jì)總量和存款量很難支撐其可持續(xù)發(fā)展。

因此，在管理權(quán)限和農(nóng)信社適度規(guī)模經(jīng)營之間需要尋找平衡點，而我認(rèn)為這個平衡點應(yīng)該在河南的18個地市。可以在各地市通過股權(quán)聯(lián)合方式，根據(jù)市場化商業(yè)化原則，建立地市級農(nóng)商行或農(nóng)信聯(lián)社，資金可以通過這一平臺在各縣域之間調(diào)劑，由此進(jìn)一步鞏固縣域農(nóng)信社服務(wù)“三農(nóng)”的職能和能力。省聯(lián)社則負(fù)責(zé)提供全省統(tǒng)一的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)、品牌建設(shè)和制度建設(shè)等。

城商行要做經(jīng)濟(jì)區(qū)域半徑內(nèi)的社區(qū)精品銀行

中國經(jīng)濟(jì)信息：近日，副總理批評了北京銀行跨地區(qū)發(fā)展，劉明康主席也指出城市商業(yè)銀行要扎根當(dāng)?shù)兀咛厣⒉町惢陌l(fā)展道路。對此您怎么看待，河南商業(yè)銀行改革和發(fā)展應(yīng)該注意哪些問題？

李伏安：跟地區(qū)性涉農(nóng)金融模式相對應(yīng)，中小城市城鎮(zhèn)的城市商業(yè)銀行也要以中小企業(yè)為主要服務(wù)對象。河南城市商業(yè)銀行應(yīng)以中小法人為主的專業(yè)化社區(qū)銀行發(fā)展模式為主，專注于做本地經(jīng)濟(jì)區(qū)域半徑配套的專業(yè)模式，既不能搞全國式的，也不能只限制在省市行政區(qū)劃范圍內(nèi)。城市商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)設(shè)置要以服務(wù)經(jīng)濟(jì)半徑為主。

對于城市商業(yè)銀行的發(fā)展空間，國家需要研究制定出清晰的發(fā)展模式。我們河南需要更好的股權(quán)結(jié)構(gòu)支持城市商業(yè)銀行長期發(fā)展。城市商業(yè)銀行與其他類型商業(yè)銀行最大的差別是要做社區(qū)精品銀行。美國的社區(qū)銀行很好地支撐了草根經(jīng)濟(jì)的模式值得我們參考和借鑒。

中國經(jīng)濟(jì)信息：我們知道，今年您提出要將河南著力打造成為金融誠信大省，請問將采取哪些措施？

李伏安：傾力誠信建設(shè)，著力打造金融誠信大省，也是河南銀監(jiān)局2011年的一項重要工作任務(wù)。為此一方面，我們積極向河南省委、省政府和省高院匯報和溝通，努力爭取在河南省建立全國第二家專業(yè)化的金融審判機(jī)構(gòu)，以金融案件專業(yè)合議庭、金融專業(yè)法庭或法院等形式，對全省一定金額以上的金融案件，移交至金融專業(yè)審判機(jī)構(gòu)統(tǒng)一受理、統(tǒng)一審理、統(tǒng)一執(zhí)行，確保銀行業(yè)債權(quán)得到公正維護(hù)和有效保障。

另一方面，積極建議省政府金融辦開展區(qū)域信用評估，推動行業(yè)或企業(yè)全面提高履約意識；將信用環(huán)境評估與銀行業(yè)支持當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展結(jié)合起來，對信用環(huán)境長期得不到改善的地區(qū)，將采取金融服務(wù)退出措施。

中國經(jīng)濟(jì)信息：您將今年定為“合規(guī)執(zhí)行年”，大力推行合規(guī)建設(shè)，對重大違規(guī)風(fēng)險實行“零容忍”。能否給我們談?wù)勥@方面的情況？

銀監(jiān)局匯報材料范文第2篇

一、加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)。

為適應(yīng)新形勢的發(fā)展需要，不斷加強(qiáng)自身修養(yǎng)。一是利用業(yè)余時間認(rèn)真學(xué)習(xí)金融業(yè)務(wù)知識，認(rèn)真學(xué)習(xí)聯(lián)社下發(fā)的各種文件、資料，使之能夠融會貫通，學(xué)以致用，提高業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言表達(dá)能力。立足干中學(xué)，學(xué)中干，學(xué)中用，不斷地充實和提高自己的業(yè)務(wù)技能和管理能力。二是學(xué)習(xí)法律知識和各項規(guī)章制度，強(qiáng)化自身的法律意識，加強(qiáng)思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價值觀；能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心、事業(yè)心，在全省聯(lián)網(wǎng)和五級分類期間積極配合各科室工作，有時候連續(xù)工作三、四個晝夜，平時和科室的同事共同加班更是常事，我能夠積極配合其他同事工作，以主人翁的精神熱愛本職工作，做到“干一行、愛一行、專一行”，牢固樹立“社興我興、社衰我衰”的工作意識，全身心地投入工作；時刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項工作的標(biāo)準(zhǔn)來嚴(yán)格要求自己，力求做一名合格的信合員工；積極參加聯(lián)社舉行的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)活動，認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記，并在實際工作中加以運用；為更好地適應(yīng)工作奠定良好的基礎(chǔ)。

二、恪守規(guī)章制度，履行崗位職責(zé)。

在給銀監(jiān)局報送1104工程報表時，能夠及時、準(zhǔn)確上報各類報表，踏踏實實的做好本職工作。我熱愛自己的本職工作，能夠正確認(rèn)真的去對待每一項工作任務(wù)，在工作中能夠采取積極主動，認(rèn)真遵守規(guī)章制度，能夠及時完成領(lǐng)導(dǎo)交給各項的工作任務(wù)。我還兼職貸前調(diào)查小組成員和檔案管理小組成員，在工作中認(rèn)真遵守規(guī)章制度，能夠及時完成領(lǐng)導(dǎo)交給各項的工作任務(wù)。一是嚴(yán)格規(guī)章制度，把好信貸資產(chǎn)質(zhì)量的第一道關(guān)口；二是堅持信貸原則，做好貸前調(diào)查。我深知：信貸資產(chǎn)的質(zhì)量事關(guān)信用社經(jīng)營發(fā)展大計，責(zé)任重于泰山，絲毫馬虎不得。我深感自己肩上的擔(dān)子的分量，稍有疏忽就有可能出現(xiàn)信貸風(fēng)險；因此，我不斷的提醒自己，不斷的增強(qiáng)責(zé)任心，提高工作質(zhì)量，盡心盡職做好各項工作。

三、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)，共同營造良好的工作環(huán)境。

“團(tuán)結(jié)他人，與人為善”一直是我待人的準(zhǔn)則。在工作中，能夠團(tuán)結(jié)同事，和睦相處，相互學(xué)習(xí)、相互促進(jìn)；在生活中，互相幫助，互相關(guān)心，共同創(chuàng)造和諧的氛圍。同時，不斷地進(jìn)行自我定位，更新觀念，與同事們能搞好團(tuán)結(jié)，服從領(lǐng)導(dǎo)的安排，積極主動的做好其他工作，為全社經(jīng)營目標(biāo)的順利完成而同心同德，盡心盡力。

四、工作中存在的不足

回顧一年的工作，自己感到仍有不足之處，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

（一）與同事配合不夠默契，處理問題的方法簡單。

（二）業(yè)務(wù)能力方面提高不快，法律知識較少，還需要努力學(xué)習(xí)。

（三）自己所做工作與其他同行相比還有差距，特別是財會知識和文字材料寫作還需要進(jìn)一步提高。

銀監(jiān)局匯報材料范文第3篇

時光如水，歲月如梭，一年的時光轉(zhuǎn)眼過去了，一年來在各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心幫助下，我認(rèn)真提高自身思想素質(zhì)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，積極履行崗位職責(zé)，較好地完成了本年度的工作任務(wù)，在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能等方面都有了一定的提高，能夠自覺遵守國家的各項金融政策法規(guī)，。現(xiàn)將一年來的工作情況匯報如下：

一、加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)。

為適應(yīng)新形勢的發(fā)展需要，不斷加強(qiáng)自身修養(yǎng)。一是利用業(yè)余時間認(rèn)真學(xué)習(xí)金融業(yè)務(wù)知識，認(rèn)真學(xué)習(xí)聯(lián)社下發(fā)的各種文件、資料，使之能夠融會貫通，學(xué)以致用，提高業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言表達(dá)能力。立足干中學(xué)，學(xué)中干，學(xué)中用，不斷地充實和提高自己的業(yè)務(wù)技能和管理能力。二是學(xué)習(xí)法律知識和各項規(guī)章制度，強(qiáng)化自身的法律意識，加強(qiáng)思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價值觀；能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心、事業(yè)心，在全省聯(lián)網(wǎng)和五級分類期間積極配合各科室工作，有時候連續(xù)工作三、四個晝夜，平時和科室的同事共同加班更是常事，我能夠積極配合其他同事工作，以主人翁的精神熱愛本職工作，做到“干一行、愛一行、專一行”，牢固樹立“社興我興、社衰我衰”的工作意識，全身心地投入工作；時刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項工作的標(biāo)準(zhǔn)來嚴(yán)格要求自己，力求做一名合格的信合員工；積極參加聯(lián)社舉行的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)活動，認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記，并在實際工作中加以運用；為更好地適應(yīng)工作奠定良好的基礎(chǔ)。

二、恪守規(guī)章制度，履行崗位職責(zé)。

在給銀監(jiān)局報送1104工程報表時，能夠及時、準(zhǔn)確上報各類報表，踏踏實實的做好本職工作。我熱愛自己的本職工作，能夠正確認(rèn)真的去對待每一項工作任務(wù)，在工作中能夠采取積極主動，認(rèn)真遵守規(guī)章制度，能夠及時完成領(lǐng)導(dǎo)交給各項的工作任務(wù)。我還兼職貸前調(diào)查小組成員和檔案管理小組成員，在工作中認(rèn)真遵守規(guī)章制度，能夠及時完成領(lǐng)導(dǎo)交給各項的工作任務(wù)。一是嚴(yán)格規(guī)章制度，把好信貸資產(chǎn)質(zhì)量的第一道關(guān)口；二是堅持信貸原則，做好貸前調(diào)查。我深知：信貸資產(chǎn)的質(zhì)量事關(guān)信用社經(jīng)營發(fā)展大計，責(zé)任重于泰山，絲毫馬虎不得。我深感自己肩上的擔(dān)子的分量，稍有疏忽就有可能出現(xiàn)信貸風(fēng)險；因此，我不斷的提醒自己，不斷的增強(qiáng)責(zé)任心，提高工作質(zhì)量，盡心盡職做好各項工作。

三、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)，共同營造良好的工作環(huán)境。

“團(tuán)結(jié)他人，與人為善”一直是我待人的準(zhǔn)則。在工作中，能夠團(tuán)結(jié)同事，和睦相處，相互學(xué)習(xí)、相互促進(jìn)；在生活中，互相幫助，互相關(guān)心，共同創(chuàng)造和諧的氛圍。同時，不斷地進(jìn)行自我定位，更新觀念，與同事們能搞好團(tuán)結(jié)，服從領(lǐng)導(dǎo)的安排，積極主動的做好其他工作，為全社經(jīng)營目標(biāo)的順利完成而同心同德，盡心盡力。

四、工作中存在的不足

回顧一年的工作，自己感到仍有不足之處，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

（一）與同事配合不夠默契，處理問題的方法簡單。

（二）業(yè)務(wù)能力方面提高不快，法律知識較少，還需要努力學(xué)習(xí)。

（三）自己所做工作與其他同行相比還有差距，特別是財會知識和文字材料寫作還需要進(jìn)一步提高。

五、下步工作計劃

銀監(jiān)局匯報材料范文第4篇

一、上半年全市經(jīng)濟(jì)繼續(xù)保持平穩(wěn)增長，金融工作也取得了新的成績

今年以來，全市上下堅持以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展全局，認(rèn)真貫徹落實省第十一次黨代會、市第三次黨代會和市委三屆二次、三次全會精神，團(tuán)結(jié)努力，扎實工作，國民經(jīng)濟(jì)保持平穩(wěn)增長，主要指標(biāo)和重點工作基本實現(xiàn)了時間、任務(wù)“雙過半”。上半年全市實現(xiàn)生產(chǎn)總值261.87億元，同比增長13.1%。其中一產(chǎn)增加值7.26億元，增長4.9%；二產(chǎn)增加值222.17億元，增長13.6%；三產(chǎn)增加值32.44億元，增長12%。財政總收入92.7億元，增長16.1%，其中地方財政收入36.8億元，增長40%。城鎮(zhèn)居民人均可支配收入4750元，增長12%；農(nóng)民人均純收入913元，增長11.9%。

在全市經(jīng)濟(jì)繼續(xù)保持平穩(wěn)增長的同時，金融工作也取得了新的成績。截止6月末，全市金融機(jī)構(gòu)人民幣各項存款余額431.18億元，較年初增長9.12%,各項貸款余額214.05億元，較年初增長6.48%；現(xiàn)金凈回籠6916萬元。金融監(jiān)管力度加大，金融秩序保持穩(wěn)定，全市金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營效益明顯改善，6月末實現(xiàn)經(jīng)營利潤4.4億元，同比增加1.39億元。金融市場有序發(fā)展，尤其是保險業(yè)市場主體不斷增加，截止目前，全市保險機(jī)構(gòu)已由10年前的2家發(fā)展到現(xiàn)在的16家。可以說，我市經(jīng)濟(jì)社會的良好發(fā)展，是與各金融機(jī)構(gòu)的大力支持是分不開的。在此，我代表市委、市政府對你們并通過你們向全市金融戰(zhàn)線上的全體干部職工表示衷心的感謝！

在肯定成績的同時，也要清醒地看到，我市金融工作中還存在一些亟待解決的問題。一是金融存貸比繼續(xù)下降，中小企業(yè)、部分項目資金短缺問題仍較突出。我市大多數(shù)中小企業(yè)信用等級偏低，又缺乏信用支持平臺，貸款難度較大；加之受延長石油集團(tuán)財務(wù)中心賬戶設(shè)在西安、所屬企業(yè)貸款實行統(tǒng)貸統(tǒng)還等因素的影響，上半年金融機(jī)構(gòu)各項貸款增加額同比下降33.9%，其中工業(yè)貸款減少3.5億元，基本建設(shè)貸款減少2.3億元，技術(shù)改造貸款減少5500萬元。二是影響信貸投放的因素仍然很多。比如：在信貸審批和管理權(quán)大幅上收的情況下，部分金融機(jī)構(gòu)對上級行的申報力度不夠，缺乏有效的運作辦法，貸款審準(zhǔn)率較低；個別地方性金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)不合理，導(dǎo)致貸款增量小，運行不穩(wěn)定；企業(yè)參與信用評級積極性不高，數(shù)量少，信用等級低；企業(yè)擔(dān)保能力不足，社會擔(dān)保體系不健全等。三是保險市場還需要進(jìn)一步規(guī)范推進(jìn)。我市保險覆蓋面窄，尤其是在農(nóng)村，保險專業(yè)管理和深度參與不夠，缺乏有針對性的適合保險產(chǎn)品，市場開拓和自我發(fā)展能力仍然較弱。這些問題的出現(xiàn)，既有體制機(jī)制方面的客觀原因，也有思想觀念、工作方式等方面的主觀原因，需要我們在今后的工作中，認(rèn)真研究，采取有效措施，切實加以解決。

二、全面落實科學(xué)發(fā)展觀，推進(jìn)經(jīng)濟(jì)金融協(xié)調(diào)發(fā)展

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，是區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的強(qiáng)力助推劑。大力發(fā)展金融業(yè)，對于優(yōu)化資源配置、加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整升級、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長方式轉(zhuǎn)變、提高投融資水平、增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展活力、促進(jìn)社會繁榮和諧都具有十分重要的意義。當(dāng)前和今后一個時期全市金融系統(tǒng)要全面落實科學(xué)發(fā)展觀，強(qiáng)化大局觀念，認(rèn)真研究經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展規(guī)律，以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)指導(dǎo)全市金融工作。

一是要正確把握國家宏觀調(diào)控政策。國家實行穩(wěn)健的財政政策和貨幣政策，是對宏觀調(diào)控政策的加強(qiáng)和完善，堅持的原則是區(qū)別對待、有保有壓；使用的手段是更加注重發(fā)揮市場機(jī)制作用，更加注重運用經(jīng)濟(jì)手段和法律手段；目的是保持國民經(jīng)濟(jì)健康穩(wěn)定發(fā)展。各級金融機(jī)構(gòu)要正確理解好、用心把握好、結(jié)合實際利用好國家的宏觀調(diào)控政策，將其作為重要戰(zhàn)略發(fā)展機(jī)遇，審時度勢，開動腦筋，順勢而為，推進(jìn)經(jīng)濟(jì)和金融雙向聯(lián)動，實現(xiàn)跨越式發(fā)展。從目前情況看，通過近幾年的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整，我市國家明令禁止和限制的行業(yè)較少，各級金融機(jī)構(gòu)要及時向上級行反映和匯報，努力爭取貸款規(guī)模，增加授權(quán)授信，力爭年底全市各項貸款增加25億元以上，存貸比達(dá)到60%以上。

二是要正確把握經(jīng)濟(jì)和金融的關(guān)系。經(jīng)濟(jì)決定金融，經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展是金融穩(wěn)健運行的基礎(chǔ)和保障；金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)，經(jīng)濟(jì)的發(fā)展離不開金融的支持。目前，全國經(jīng)濟(jì)處于新一輪快速增長階段，國內(nèi)外的產(chǎn)業(yè)和資本正在加速轉(zhuǎn)移，機(jī)遇稍縱即逝，見機(jī)不為，遺憾無窮。我們要牢固樹立經(jīng)濟(jì)金融同興共榮理念，高度重視研究抓好金融工作，合理引導(dǎo)資金流向，聚集更多的資金服務(wù)于全市經(jīng)濟(jì)加快發(fā)展。同時，金融運行質(zhì)量最終決定于當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平，化解和防范金融風(fēng)險的根本也在于當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的質(zhì)量。近年來金融的良性運行和效益提高，既是金融系統(tǒng)廣大干部職工積極努力的結(jié)果，也得益于全市經(jīng)濟(jì)的健康快速發(fā)展。金融部門要牢固樹立服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)就是壯大自我的意識，轉(zhuǎn)變觀念，推進(jìn)改革，挖掘資源，改進(jìn)服務(wù)，強(qiáng)化監(jiān)管，通過支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展，做大做強(qiáng)金融產(chǎn)業(yè)。

三是要重視保險業(yè)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用。保險業(yè)是社會的穩(wěn)定器和經(jīng)濟(jì)的助推器。保險具有經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償、資金融通和社會管理功能，是市場經(jīng)濟(jì)條件下風(fēng)險管理的基本手段，是金融體系和社會保險體系的重要組成部分。經(jīng)濟(jì)越發(fā)展，社會越進(jìn)步，保險越重要。各保險機(jī)構(gòu)要圍繞全市經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展，努力開發(fā)、開辦適應(yīng)社會需要的新險種，大力培育發(fā)展保險市場，爭取保險密度、保險深度取得更大突破。要充分發(fā)揮保險業(yè)在完善社會保障體系中的重要作用，大力發(fā)展企業(yè)年金和補(bǔ)充養(yǎng)老、補(bǔ)充醫(yī)療保險業(yè)務(wù)，努力提高社會整體保障水平。在煤炭、建筑等高風(fēng)險行業(yè)和公眾聚集場所要積極推行雇主、公眾責(zé)任保險。要積極探索開展農(nóng)村醫(yī)療、農(nóng)民養(yǎng)老保險等符合農(nóng)村特點的新險種，通過保險手段促進(jìn)農(nóng)業(yè)綜合生產(chǎn)能力的提高。

三、抓住關(guān)鍵環(huán)節(jié)，在重點方面實現(xiàn)新突破

從這次會議分析的情況看，進(jìn)一步縮小存貸差、調(diào)整優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、推進(jìn)保險業(yè)發(fā)展、加強(qiáng)金融監(jiān)管等是全面推進(jìn)金融工作的重要抓手，也是實現(xiàn)金融工作新突破的切入點和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

第一，要在縮小存貸差方面實現(xiàn)新突破。6月末，全市金融機(jī)構(gòu)存貸差達(dá)到217.13億元，新增存貸款比較年初下降1.23個百分點。這說明我市金融機(jī)構(gòu)的貸款空間還非常大，同時也說明金融對經(jīng)濟(jì)的支持力度還需進(jìn)一步強(qiáng)化。各類金融機(jī)構(gòu)，都要在增加盈利，提高效益的前提下，圍繞全市經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展目標(biāo)，廣泛提供多層次、多方面的金融服務(wù)。要合理調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，既要為優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)、大型企業(yè)、大型項目提供金融服務(wù)，又要為弱勢產(chǎn)業(yè)、中小企業(yè)，民營企業(yè)提供金融服務(wù)和支持。要確保人民幣存貸比例達(dá)到一個比較合理的指標(biāo)。

第二，要在調(diào)整優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)方面實現(xiàn)新突破。去年12月市三次黨代會確立了“能源化工強(qiáng)市、綠色產(chǎn)業(yè)富民、紅色旅游興業(yè)”的經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略，提出了全力打造“富裕*、實力*、生態(tài)*、和諧*、魅力*”的宏偉目標(biāo)。到2011年全市生產(chǎn)總值突破700億元，年均增長11%以上，人均達(dá)到4000美元；地方財政收入突破百億元，年均增長14%以上；城鎮(zhèn)居民人均可支配收入達(dá)到13000元，農(nóng)民人均純收入達(dá)到3700元。各金融機(jī)構(gòu)要緊緊圍繞我市“十一五”發(fā)展規(guī)劃，在優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)方面有新突破。一是在農(nóng)業(yè)上，重點加大對農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營、農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)培植、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、農(nóng)村社會公益設(shè)施建設(shè)等方面的信貸支持，努力提高農(nóng)業(yè)綜合生產(chǎn)能力，全面改善農(nóng)村生產(chǎn)生活條件。二是在工業(yè)上，以“兩基地、兩新區(qū)”建設(shè)為重點，做大做強(qiáng)能源工業(yè)，大力發(fā)展油煤化工產(chǎn)業(yè)，培植一批大型企業(yè)，重點加大對市場前景好、科技含量高、輻射帶動作用強(qiáng)的大項目、好項目的資金注入，力爭在骨干龍頭企業(yè)的培植上盡快實現(xiàn)大的突破。三是在旅游服務(wù)業(yè)上，加大對旅游產(chǎn)業(yè)的資金支持，努力把*建設(shè)成中國紅色旅游首選之地，海內(nèi)外華人尋根祭祖之地，陜北黃土風(fēng)情文化開發(fā)傳播之地。同時，要加大對中小企業(yè)和民營經(jīng)濟(jì)的資金支持力度，努力做好下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款和生源地國家助學(xué)貸款業(yè)務(wù)，促進(jìn)社會和諧穩(wěn)定。

第三，要在推進(jìn)保險業(yè)方面實現(xiàn)新突破。當(dāng)前，我市保險業(yè)正處于改革開放以來最好的發(fā)展時期，國民經(jīng)濟(jì)的快速平穩(wěn)增長形成了豐富的保險資源。保險業(yè)應(yīng)抓住這個歷史性機(jī)遇，認(rèn)真貫徹《國務(wù)院關(guān)于保險業(yè)改革發(fā)展的若干意見》和省政府的實施意見，努力實現(xiàn)保險業(yè)的新突破。深化保險企業(yè)改革，打牢保險業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。以完善公司治理結(jié)構(gòu)為重點，提升內(nèi)部管控水平。轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制，為公司恪守信用、追求長遠(yuǎn)利益提供制度保證。堅持服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展，拓寬保險服務(wù)領(lǐng)域。積極發(fā)展各類財產(chǎn)保險和人身保險，不斷擴(kuò)大保險覆蓋面。大力推動責(zé)任保險發(fā)展，將責(zé)任保險納入災(zāi)害事故防范救助體系，進(jìn)一步落實交通強(qiáng)制保險制度，充分發(fā)揮保險業(yè)在輔助社會管理中的作用。大力發(fā)展養(yǎng)老、健康保險，拓展養(yǎng)老保險發(fā)展空間，滿足人民群眾多層次的保障需求，發(fā)揮商業(yè)保險在社會保障體系中的作用。

第四，要在加強(qiáng)金融監(jiān)管方面實現(xiàn)新突破。市銀監(jiān)局、人行要認(rèn)真履行職責(zé)，努力提高監(jiān)管能力，著力提升監(jiān)管質(zhì)效。切實加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)資本充足率、公司治理、風(fēng)險管理、資產(chǎn)質(zhì)量、資金運用、市場行為等方面的監(jiān)管，通過建立健全協(xié)調(diào)機(jī)制，增強(qiáng)信息共享，工作互動，形成監(jiān)管合力。要創(chuàng)新監(jiān)管方式，發(fā)揮監(jiān)管部門的優(yōu)勢，寓監(jiān)管于服務(wù)之中，加強(qiáng)對全市金融資源整合重組工作的支持和指導(dǎo)，促進(jìn)我市金融機(jī)構(gòu)健康發(fā)展。同時，要認(rèn)真貫徹落實《國務(wù)院辦公廳關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問題的通知》(明電〔2007〕34號)精神，認(rèn)真做好非法集資的監(jiān)測預(yù)警工作，一旦發(fā)現(xiàn)非法集資苗頭，應(yīng)及時商市政府依法妥善處置。

四、完善工作機(jī)制，推進(jìn)政銀企全面合作

推進(jìn)政銀企合作共贏是市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然要求，也是企業(yè)和銀行自身發(fā)展的客觀需要。自2002年以來，我市成功舉辦了幾次各種形式的銀企聯(lián)誼會，初步構(gòu)筑起了政府、銀行、企業(yè)相互信任、相互支持、互惠雙贏、共謀發(fā)展的新型政銀、銀企關(guān)系，政府、銀行、企業(yè)之間的長效協(xié)調(diào)機(jī)制日趨完善，政銀合作、銀企合作工作取得了一定成績。今年7月，市政府與工商銀行陜西省分行簽訂了政銀全面合作協(xié)議，在深化政銀合作方面有了一個好的開端。我認(rèn)為，要實現(xiàn)政銀企合作向縱深發(fā)展，需要政府、銀行和企業(yè)三方共同努力，合力推進(jìn)。

首先，各級政府和各部門要高度重視和大力支持金融部門開展工作。今天各縣區(qū)政府和有關(guān)部門雖然未參加會議，會議材料會后政府辦將印發(fā)各縣區(qū)和有關(guān)部門。在市場經(jīng)濟(jì)條件下，政府的工作重點是督促引導(dǎo)和強(qiáng)化服務(wù)。各級政府及有關(guān)部門要進(jìn)一步轉(zhuǎn)變行政理念，增強(qiáng)服務(wù)意識，大力支持金融部門開展工作，做到支持不干預(yù)，幫忙不添亂，引導(dǎo)不誤導(dǎo)，幫助不包辦，堅決克服計劃經(jīng)濟(jì)時期那種“拉郎配”和“政府點貸”的工作方式。既要講支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展，又要講防范化解金融風(fēng)險；既要講改善金融服務(wù)，又要講維護(hù)金融債權(quán)，嚴(yán)格按照市場經(jīng)濟(jì)規(guī)則和誠信原則推進(jìn)政銀企合作。要建立健全政府、銀行、企業(yè)定期聯(lián)席會議制度，加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，及時幫助解決金融部門工作中遇到的困難和問題，有針對性地向銀行機(jī)構(gòu)通報本區(qū)域的經(jīng)濟(jì)發(fā)展思路、重點產(chǎn)業(yè)和重點項目，以利于金融部門調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，按照信用原則支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

銀監(jiān)局匯報材料范文第5篇

為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《關(guān)于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險的通知》(銀監(jiān)通6號)、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)17號)和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)7號)精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風(fēng)險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。

一是提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計較個人得失，當(dāng)個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

二、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強(qiáng)庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識，落實“三防一保”；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財產(chǎn)安全。

三、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)。

在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數(shù)字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴(yán)格按照金庫保管制度，細(xì)心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺維護(hù)單位利益。

生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

四、存在問題。一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟(jì)知識學(xué)習(xí)不夠主動，不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

五、今后的努力方向。一是始終堅持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，時刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實處。

2.

為貫徹落實好聯(lián)社案件專項治理工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《關(guān)于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案等文件。通過學(xué)習(xí)討論，特別是聯(lián)社主任的動員大會的講話，使我充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性，進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，以提高案防范意識，并結(jié)合自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、加強(qiáng)政治理論業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。堅持四項基本原則，擁護(hù)國家和農(nóng)村信用社的改革開放政策，深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想。認(rèn)真學(xué)習(xí)金融法規(guī)和各項規(guī)章制度，認(rèn)真執(zhí)行信用社的規(guī)章制度。加強(qiáng)自己的思想政治教育，為自己樹立正確的職業(yè)道德觀、人生觀和價值觀。

二、嚴(yán)格履行崗位職責(zé)。認(rèn)真執(zhí)行出納制度，認(rèn)真準(zhǔn)確、及時、真實、完整的辦理每一筆現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，合理安排庫存留量，做好現(xiàn)金的上繳下?lián)芄ぷ鳎岣攥F(xiàn)金的使用率。掌握殘缺幣的兌換方法，正確辦理殘缺幣的兌換，提高流動中人民幣的清潔度。將完整、清潔和殘幣分別按要求墩齊、捆緊、及時上繳。在存取款注意鑒別票幣的真假，發(fā)現(xiàn)假幣堅決給予沒收，并登記在冊。同時傳授客戶如何判別真假幣。能夠堅持軋帳制度，做到帳、簿、款相符。嚴(yán)格執(zhí)行長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯及時匯報、處理。按要求做好庫房管理工作，保證庫房內(nèi)無潮濕、無蟲咬。對于點鈔機(jī)器設(shè)備，不定期的進(jìn)行清理、保養(yǎng)、維護(hù)，確保設(shè)備正常使用。認(rèn)真學(xué)習(xí)“五防一保”有關(guān)文件，安全保衛(wèi)應(yīng)急預(yù)案等，日常工作上能夠做各方面防范措施。對于鑰匙按規(guī)定嚴(yán)密保管以保護(hù)農(nóng)村信用社財產(chǎn)和自身安全。

三、存在問題：學(xué)習(xí)不夠深入，如政治思想上側(cè)重學(xué)習(xí)本單位的有關(guān)文件，對許多法律法規(guī)政策的學(xué)習(xí)不夠深入。總認(rèn)為自己是一名出納員，業(yè)務(wù)上注重學(xué)習(xí)出納業(yè)務(wù)，對其他工作業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不夠。工作上還不夠積極主動，有時候只求過得去，不愿主動去學(xué)去想。內(nèi)控制度的落實也存在薄弱環(huán)節(jié)，有些制度落實不夠全面等。

隨著案件專項治理的深入開展，今后，本人將堅持政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是政治理論學(xué)習(xí)，讓自己時刻保持清醒的頭腦，對有關(guān)詐騙、搶劫、盜竊等案件的文件深入分析，汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，進(jìn)一步提高安全防范意識。認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細(xì)則，真正把內(nèi)控制度落到實處。

3.

為了深入貫徹落實銀監(jiān)會、省銀監(jiān)局、市銀監(jiān)分局關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險，落實案件專項治理的有關(guān)文件精神，根據(jù)東信聯(lián)發(fā)192號文件的要求，結(jié)合我社的實際情況，我社制定了具體案件專項治理工作自查方案，并組織全體職工對此項工作進(jìn)行了全面的學(xué)習(xí)。通過學(xué)習(xí)，我對這項工作有了較為深刻的認(rèn)識。這次工作旨在以案件專項治理工作為契機(jī)，加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，增強(qiáng)法紀(jì)觀念和遵守規(guī)章制度的自覺性，有效遏制案件高發(fā)的勢頭，確保我縣農(nóng)村信用社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。同時使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。

根據(jù)實施的方案，在社領(lǐng)導(dǎo)的組織下，我利用工余時間，再次認(rèn)真地學(xué)習(xí)了我社制定的《市農(nóng)村信用社會計、出納員與復(fù)核員崗位職責(zé)暫行辦法》、《市信用社會計出納人員違規(guī)處罰實施細(xì)則》、《市農(nóng)村信用合作社安全保衛(wèi)工作管理實施細(xì)則》、《市農(nóng)村信用社經(jīng)營管理指標(biāo)百分制考核辦法》、《市農(nóng)村信用社會計出納人員操作規(guī)程》、《市農(nóng)村信用社年度財務(wù)費用管理實施辦法》、《市農(nóng)村信用社干部職工勞動管理與違規(guī)處罰實施細(xì)則》等規(guī)章制度和操作規(guī)程。通過學(xué)習(xí)，加深了對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象，我對照相關(guān)的條例，對自己一年以來的工作、學(xué)習(xí)和生活一一進(jìn)行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于及時補(bǔ)缺補(bǔ)漏，及時整改，逐步完善。下面，我對自己的工作學(xué)習(xí)和生活進(jìn)行一次全方位的自查。

一、業(yè)務(wù)方面

1、一年多來，本人擔(dān)任農(nóng)村信用社主辦會計一職，在社主任的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)本單位的會計、出納工作，協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。但是在應(yīng)經(jīng)常向主任匯報會計、出納工作情況及內(nèi)勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不夠主動及時向主任提供這方面的信息。為使轄內(nèi)的會計、出納工作日趨規(guī)范，能夠隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，按照新的業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范，結(jié)合本社的實際情況，及時制定適宜的、統(tǒng)一的操作規(guī)范，以加強(qiáng)內(nèi)部管理。但是由于我社人員配置較緊，無法經(jīng)常組織會計、出納人員集中對業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。有些規(guī)定只能以書面的形式下發(fā)到各個網(wǎng)點，交由各人各自學(xué)習(xí)，這就容易造成內(nèi)勤人員關(guān)于業(yè)務(wù)操作方面理解不一致，會出現(xiàn)個別崗位能力較為薄弱的現(xiàn)象。

2、作為信用社的主辦會計，既是會計輔導(dǎo)員，又是二級稽查員，我在抓好各項內(nèi)控制度的落實的同時，能及時發(fā)現(xiàn)、解答和解決業(yè)務(wù)中碰到的疑難問題，做好事前輔導(dǎo)。能堅持每月不少于一次的會計輔導(dǎo)與檢查，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，及時提出整改意見，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，并及時向主任匯報發(fā)現(xiàn)的問題，取得領(lǐng)導(dǎo)的支持，以使各項制度的執(zhí)行更加到位。但是有時因為事務(wù)繁忙，時間安排不夠合理，由于時間有限，對網(wǎng)點的會計輔導(dǎo)與檢查的力度與深度不夠。根據(jù)聯(lián)社的相關(guān)制度，結(jié)合我社的實際情況，編制檢查評分表，明確獎罰，年終依據(jù)評分情況進(jìn)行獎優(yōu)罰劣，以此激勵會計出納做好本職工作。

3、作為主辦會計，我能認(rèn)真核算各項財務(wù)收入，嚴(yán)格成本管理，認(rèn)真組織會計核算，正確反映和評價經(jīng)營成果，為主任的經(jīng)營決策提供數(shù)據(jù)。

4、認(rèn)真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴(yán)格按照重要空白憑證的領(lǐng)用手續(xù)，做好網(wǎng)點重要空白憑證的領(lǐng)用登記、出庫。合理安排各網(wǎng)點和存量。每月堅持不少于一次的帳實檢查，確保憑證的使用、銷號有序、正規(guī)，避免出現(xiàn)遺失。

5、能按照制度規(guī)定做好以下日常工作：一是正確提取各項費用；二是做好各網(wǎng)點的傳票、會計檔案的收集、登記、保管工作；三是結(jié)息日做好各網(wǎng)點結(jié)息的輔導(dǎo)和事后監(jiān)督工作；四是及時核對內(nèi)部帳，督促會計做好內(nèi)外帳戶、總分帳、往來帳、帳戶余額的核對工作；五是能及時、準(zhǔn)確地完成各種會計報表的編制。六是每季度對財務(wù)收支情況進(jìn)行詳細(xì)的分析，便于主任的經(jīng)營決策。

6、能夠嚴(yán)格執(zhí)行會計、出納、結(jié)算、財務(wù)制度和會計、出納操作規(guī)程，堅持會計工作的“十六項基本規(guī)定”，保證會計核算達(dá)到“五無”、“六相符”。

7、能加強(qiáng)內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理。根據(jù)實際情況，合理制定各網(wǎng)點的庫存限額，在保證資金安全的同時，最大限度地壓縮現(xiàn)金資產(chǎn)的占用。按照有關(guān)規(guī)定，能加強(qiáng)固定資產(chǎn)購建項目的管理，做到有計劃、有審議、有報批。定期對固定資產(chǎn)盤查，嚴(yán)格控制固定資產(chǎn)的規(guī)模。但是對閑置的固定資產(chǎn)不能及時做到盤活或處理，比如位于新圩的商住土地，已閑置多年未加以妥善的處理。對于微機(jī)、終端設(shè)備、各類機(jī)具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產(chǎn)的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因?qū)嶋H需要在網(wǎng)點之間或領(lǐng)用人之間進(jìn)行調(diào)劑后，不能做到及時登記，有些物品損壞后，也未能及時進(jìn)行處理。

8、能夠嚴(yán)格遵守財經(jīng)紀(jì)律及財務(wù)制度，一切開支按照標(biāo)準(zhǔn)實行，需要上報審批的財務(wù)費用均待聯(lián)社批復(fù)后才出帳列支；報銷費用嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)辦、證明、主任“雙簽”制度，確保每一筆開支真實、合規(guī)。帳務(wù)處理嚴(yán)格按會計制度進(jìn)行，保證會計處理正確、清楚，對違反財務(wù)制度的人和事，能堅持原則，敢于抵制，并及時反映和匯報，自覺維護(hù)財經(jīng)紀(jì)律。

9、隨著信用社業(yè)務(wù)不斷的發(fā)展，各種業(yè)務(wù)水平不斷提高。我深知要做好主辦會計，一定要有熟悉的業(yè)務(wù)知識，才能做好會計輔導(dǎo)工作。因此我在熟練基本功的同時，注重對新業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平；熟悉各項會計、出納等制度；適時學(xué)習(xí)相關(guān)的電腦知識，掌握電腦操作、運用和管理的技能。

10、對于信用社的文件收發(fā)登記能夠認(rèn)真負(fù)責(zé)，及時登記并草擬執(zhí)行意見，按時按量按領(lǐng)導(dǎo)的批示進(jìn)行相關(guān)的處理。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。

11、做為信貸審批小組的成員，能積極參與信貸審批會議，認(rèn)真聽取責(zé)任信貸員的相關(guān)介紹，及時提出自己的意見。但是由于沒有參與貸前的調(diào)查工作，因此意見也只能局限于書面的材料上，不能真正做到對每筆貸款合規(guī)性的正確判斷。

二、“三防一保”方面

做為一名金融工作者，深知安全保衛(wèi)工作的重要性。除了能經(jīng)常閱讀有關(guān)“三防一保”的文件外，還時常關(guān)注社會上的一些金融案件，吸取經(jīng)驗教訓(xùn)，安全防范意識也逐年增強(qiáng)。不論是營業(yè)時間還是非營業(yè)時間都能提高警惕。日益嚴(yán)峻的治安形勢，使我更加自覺地將安全工作落實到每一個細(xì)節(jié)，消除殘留的麻痹思想。

營業(yè)前，能協(xié)助臨柜上班人員做好營業(yè)前的各項準(zhǔn)備工作，例如安全器械的到位情況、柜臺內(nèi)外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運行情況等。營業(yè)期間，能用心留意柜臺外的一切可疑人員，協(xié)助一線人員做好柜臺服務(wù)。營業(yè)終了，通常能在看到網(wǎng)點的庫款安全入箱上介后，鎖定門窗，并且確認(rèn)無異常情況后方才離開。

在人員安排出現(xiàn)空缺的情況下，我能積極地參與頭寸的調(diào)撥與庫款箱的押運工作。并能按照要求做好記錄，手持安全防衛(wèi)器械，全程提高警惕，停車時留意觀察外面的情況，確認(rèn)安全后方才開門下車，杜絕存在麻痹大意的思想。

通過認(rèn)真回顧與總結(jié)，經(jīng)過一段時間的自我反省，自我檢查，才發(fā)現(xiàn)自己還存在著許多的不足之處，許多地方還存在有潛在的安全隱患。我將會在最短的時間內(nèi)，針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題一一對照相關(guān)的制度和操作規(guī)范，一一進(jìn)行整改，確保將每一條款，每一細(xì)則，真真正正地落在實處。同時請身邊的同志們幫助我找出未在自查中發(fā)現(xiàn)的問題，給我提出寶貴的意見，我將會虛心接受，及時改正。希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們能夠加強(qiáng)對我的監(jiān)督，幫助我進(jìn)步，使我在工作學(xué)習(xí)中不斷提高各方面的素質(zhì)；不斷增強(qiáng)抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。為此，我鄭重承諾，我將嚴(yán)格遵守單位制定的各項規(guī)章制度，嚴(yán)守崗位，盡職盡責(zé)，不干不參與任何違法犯罪行為，否則，甘受單位按章處罰。

4.

根據(jù)聯(lián)社深化三項治理工作的文件精神，以規(guī)范行為、防范案件，查找問題、解決問題，放下包袱、輕裝上陣為思路，對照聯(lián)社下發(fā)的告全體員工書所列排查內(nèi)容，對個人在工作中存在的問題充分暴露，深挖根源，充分認(rèn)識和領(lǐng)悟三項治理工作的重要意義，以促使個人通過這項活動的開展，通過這次對存在問題的排查整改，能夠在以后的工作中不斷的進(jìn)步，作出如下總結(jié)。

一、學(xué)習(xí)上。作為一名信貸人員，我在平時的工作中，能夠?qū)W習(xí)信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識，較熟悉地掌握了業(yè)內(nèi)知識，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經(jīng)驗辦事，不能夠滿足個人和工作對知識的需要，沒有深層次的去鉆研開創(chuàng)一些新的業(yè)務(wù)處理方法，因此在以后的工作中仍應(yīng)更加努力學(xué)習(xí)各類相關(guān)知識。

二、思想上。三項治理工作在我縣信合系統(tǒng)已開展了將近兩年的時間，各級領(lǐng)導(dǎo)非常重視此項工作的成效，我作為一名黨員，在思想上紿終高度重視，深知這項工作的重要性，不敢有絲毫懈怠。

三、信貸管理上。自調(diào)入社以來，時刻保持清醒頭腦，辦理貸款手續(xù)，力求完善，不出差錯，確保手續(xù)真實合法。但在經(jīng)濟(jì)檔案的整理上，貸前貸后的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒有完善，一些幾千元額度的小額貸款，總是片面的認(rèn)為手續(xù)辦理的合規(guī)，片面的相信擔(dān)保人、介紹人，而沒有更為細(xì)致的調(diào)查。此一問題在今后的工作中將做為重點予以改進(jìn)，杜絕違規(guī)行為，降低貸款風(fēng)險。

四、內(nèi)控制度的執(zhí)行上。多年來始終堅持按章辦事，努力執(zhí)行好各項規(guī)章制度。但仍在一些細(xì)節(jié)的問題上出現(xiàn)漏洞，如在安全制度的執(zhí)行上，信貸室的后門總是關(guān)不住，外人很容易進(jìn)入院內(nèi)，容易造成隱患；在經(jīng)手股金的處理上，均能賬款清晰，及時入帳，無截留行為；無截留貸款本息行為、擅自掛息等經(jīng)營違規(guī)行為；無虛報費用，私設(shè)小金庫待為；無擅自罰款，亂收手續(xù)費行為。

五、工作作風(fēng)上。我在工作中，兢兢業(yè)業(yè)，沒有利用職權(quán)索要、接受他人財物的行為，也不曾經(jīng)商、入股辦企業(yè)，更無侵占集體財產(chǎn)的行為，無涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個信合職工的光輝形象。工作日的中午不允許外出就餐，是為了杜絕信貸人員中午喝酒后，下午不能正常辦公，以及禁止吃拿卡要行為的一項行之有效的方法之一，但是在我身上仍然存在少數(shù)幾次中午與朋友飲酒影響下午辦公的現(xiàn)象。在今后的工作中，一定杜絕此類現(xiàn)象，規(guī)請領(lǐng)導(dǎo)與同事們監(jiān)督。

此項工作的開展，非常必要，讓我充分認(rèn)識到，在信用社工作責(zé)任重大，想干好信用社的工作，更是要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規(guī)違法的行為都是對集體，對自己的不負(fù)責(zé)，通過此次三項治理工作的開展，通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當(dāng)一名優(yōu)秀的信合員工。

5.

根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于進(jìn)一步做好農(nóng)村信用社案件專項治理工作的通知》精神，以縣聯(lián)社《關(guān)于開展案件專項治理工作的實施方案》為內(nèi)容，結(jié)合我社實際，從月初至月上旬，我社積極開展了案件專項治理活動.成立了以主任同志為組長，副主任、委派會計、分社負(fù)責(zé)人為成員的案件專項治理領(lǐng)導(dǎo)小組，對我社的內(nèi)控制度、信貸管理、三防一保等工作進(jìn)行了全面的自查，重點檢查了印鑒密押，重要空白憑證，現(xiàn)金管理，信貸業(yè)務(wù)，對自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了現(xiàn)場整改.

1、全面動員，組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)案件專項治理工作的重要性，要求各崗位職工端正思想，擺正位置，先從自身崗位自查，對照有關(guān)制度的要求，自查自糾，對發(fā)現(xiàn)的問題要求及時反映，不得隱瞞，知情不報，對其他崗位其他員工的業(yè)務(wù)行為和管理行為提出意見.

由委派會計同志負(fù)責(zé)實施對分社、社部各崗位執(zhí)行規(guī)章制度的情況進(jìn)行檢查.基本操作規(guī)定執(zhí)行情況較好，“一分四雙”和交叉復(fù)核制度、“十六項”基本規(guī)定、業(yè)務(wù)操作流程符合制度要求，重要空白憑證帳實相符，銷號登記簿與領(lǐng)用、使用情況相一致，分社在領(lǐng)入重要空白憑證時未按要求入庫，而是直接留在柜面使用，已責(zé)令立即糾正.檢查了會計憑證、帳簿、各類登記簿，會計憑證要素齊全，帳簿設(shè)置合理，錯帳沖正規(guī)范，計息正確.有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章，帳簿有硬性涂改現(xiàn)象.

2、對微機(jī)儲蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，能按操作程序進(jìn)行操作，特殊會計業(yè)務(wù)無缺漏登記的情況，操作員臨時離崗能退出操作系統(tǒng).由于分社掌握微機(jī)操作技能的僅操作員和出納員，存在操作員離崗時由出納員代崗，而由信貸員代出納崗的串崗現(xiàn)象.

3、對內(nèi)部往來資金帳戶進(jìn)行了核對，查實了未達(dá)帳項.支票帳戶存款能按月發(fā)出對帳單，但收回率較低，一是我社對睡眠戶存款無法及時聯(lián)系處理，二是許多農(nóng)村公司企業(yè)會計核算不健全，不重視對帳工作，造成一部分對帳單滯留信用社，一部分對帳單發(fā)出后遲遲不能收回.我社已加強(qiáng)了對帳工作的管理，進(jìn)兩個月發(fā)出和收回率明顯提高.通過業(yè)務(wù)過程隨機(jī)核對了儲蓄存款余額，分社和社部分別核對，除未登折款項外，帳折均相符.對帳據(jù)、帳實、帳卡、帳帳、帳表進(jìn)行了通打核對，檢查日均做到了相符.

4、對印、押、證的管理進(jìn)行了重點檢查.崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的作用.各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求，檢查中發(fā)現(xiàn)有個人名章長時間閑置桌面的情況，已當(dāng)場要求改正，要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞.

信貸業(yè)務(wù)方面.我社已建立了貸款授權(quán)，貸款責(zé)任追究和貸款的審批制度.在聯(lián)社對信用社授權(quán)的基礎(chǔ)上，由信用社對信貸員進(jìn)行了授權(quán)，對大額貸款由審批小組進(jìn)行集體研究審批，落實第一責(zé)任人.農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶檔案的限額一致，大額貸款建立了信貸檔案.信貸管理工作一直是困擾信用社經(jīng)營的重點和難點.去年以來，盡管我社在信貸管理上加強(qiáng)了風(fēng)險控制，規(guī)范了貸款操作程序，也取得了明顯的成效，但存在的問題仍比較多，尤其對存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一，對茶廠和茶廠各萬元的貸款只能在提供抵押物的基礎(chǔ)上辦理續(xù)貸手續(xù).農(nóng)的弱質(zhì)性，信用社貸款的期限管理與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期的不一致，致使農(nóng)戶個人貸款違約率較高，信貸人員往往處于被動的局面，對剛剛產(chǎn)生的逾期貸款進(jìn)行催收，而對剛性更強(qiáng)的不良貸款的化解顯得力不從心.

5、農(nóng)村信用社個人貸款種類多，客戶數(shù)量大，獲取信息的渠道狹窄，嚴(yán)重的信息不對稱使信貸人員處于茫然無著的狀態(tài).“三查”制度的流于形式，從事信貸人員的觀望等待心理，往往使一筆有問題貸款得到關(guān)注時，通常已經(jīng)比較嚴(yán)重了.農(nóng)村信用社的考核機(jī)制和工資制度，迫使信用社從高管到一般員工，為了求短期的發(fā)展，為了取得最多的經(jīng)濟(jì)效益，往往把預(yù)期收益想象的較高，往往千方百計甚至不考慮實際可能去擴(kuò)大業(yè)務(wù)，其結(jié)果必然使風(fēng)險產(chǎn)生且加劇.

6、“三防一保”方面.信用社已與員工簽定了安全責(zé)任書，落實了安全責(zé)任.安全防衛(wèi)設(shè)施，消防設(shè)施處于正常運轉(zhuǎn)的狀態(tài).信用社制訂了防暴預(yù)案，要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求，在遭遇突發(fā)事件時保持頭腦冷靜，采取積極有效的應(yīng)對措施.

通過自查，我社進(jìn)一步提高了案件的防范意識，對一些過時的規(guī)章制度進(jìn)行廢止和重訂.力圖通過對重點部位和崗位的有效監(jiān)督，提高經(jīng)營管理水平，促進(jìn)我社健康穩(wěn)定發(fā)展.

通過自查，我們也剖析了內(nèi)控制度長期流于形式的原因.