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境外投資管理辦法范文第1篇

企業(yè)如何辦理境外直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)？

答：根據(jù)《境外直接投資人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《試點(diǎn)管理辦法》），企業(yè)可以憑境外直接投資主管部門的核準(zhǔn)證書或文件直接到銀行辦理境外直接投資人民幣資金匯出、人民幣前期費(fèi)用匯出和境外投資企業(yè)增資、減資、轉(zhuǎn)股、清算等人民幣資金匯出入手續(xù)。企業(yè)首次辦理境外直接投資相關(guān)的人民幣資金匯出前，應(yīng)到其所在地外匯局辦理前期費(fèi)用登記或境外直接投資登記，企業(yè)之后辦理的其他業(yè)務(wù)應(yīng)在30天內(nèi)向外匯局報(bào)送有關(guān)信息。對(duì)人民幣前期費(fèi)用已經(jīng)匯出6個(gè)月，但仍未獲得境外直接投資主管部門核準(zhǔn)的境外直接投資，企業(yè)應(yīng)將剩余資金調(diào)回。

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企業(yè)境外直接投資需要同時(shí)使用人民幣和外匯資金的，如何進(jìn)行管理？

答：企業(yè)使用人民幣到境外進(jìn)行直接投資按照《試點(diǎn)管理辦法》的有關(guān)規(guī)定辦理，需要同時(shí)使用外匯資金的，企業(yè)和銀行應(yīng)當(dāng)按照外匯管理相關(guān)規(guī)定，辦理境外直接投資外匯資金匯出入手續(xù)。在辦理外匯資金匯出入手續(xù)時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)?shù)侨胫苯油顿Y外匯管理信息系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)審核，確保相關(guān)業(yè)務(wù)的合規(guī)性。

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銀行如何辦理境外直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)？

答：銀行在辦理境外直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)過程中，可選擇登入RCPMIS（人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)）和直接投資外匯管理信息系統(tǒng)查詢有關(guān)信息，幫助其進(jìn)行交易真實(shí)性審核。業(yè)務(wù)辦理完畢后，銀行應(yīng)向RCPMIS報(bào)送境外直接投資相關(guān)的各類人民幣跨境收付信息，由RCPMIS向直接投資外匯管理信息系統(tǒng)提供人民幣跨境收付信息。

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銀行在辦理境外直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)履行哪些義務(wù)？

答：一是嚴(yán)格進(jìn)行交易真實(shí)性和合規(guī)性審查。銀行在辦理境外直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)審慎監(jiān)管規(guī)定，要求境內(nèi)機(jī)構(gòu)提交境外直接投資主管部門的核準(zhǔn)證書或文件等相關(guān)材料，并進(jìn)行認(rèn)真審核。銀行可利用RCPMIS和直接投資外匯管理信息系統(tǒng)對(duì)其進(jìn)行交易真實(shí)性和合規(guī)性審查。

二是按照規(guī)定報(bào)送信息。銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向RCPMIS報(bào)送與境外直接投資及境外人民幣貸款相關(guān)的各類人民幣跨境收付信息。

三是切實(shí)履行反洗錢和反恐融資義務(wù)。在辦理境外直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)按照《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號(hào)）、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第2號(hào)）、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（中國人民銀行令〔2007〕第1號(hào)）、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令〔2007〕第2號(hào)）等規(guī)定，切實(shí)履行反洗錢和反恐融資義務(wù)，預(yù)防利用人民幣境外直接投資進(jìn)行洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)。

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銀行如何辦理有關(guān)境外投資企業(yè)或境外項(xiàng)目的人民幣貸款業(yè)務(wù)？

答：銀行可以按照有關(guān)規(guī)定向境內(nèi)企業(yè)在境外投資的企業(yè)或項(xiàng)目發(fā)放人民幣貸款。通過本行的境外分行或境外銀行發(fā)放人民幣貸款的，銀行可以向其境外分行調(diào)撥人民幣資金或向境外銀行融出人民幣資金，并在15天內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案。在辦理上述業(yè)務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)向RCPMIS報(bào)送有關(guān)人民幣跨境收付信息。

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《試點(diǎn)管理辦法》對(duì)境外直接投資人民幣結(jié)算試點(diǎn)規(guī)定了哪些風(fēng)險(xiǎn)防范措施？

答：為保障境外直接投資人民幣結(jié)算試點(diǎn)的平穩(wěn)發(fā)展，按照風(fēng)險(xiǎn)可控、穩(wěn)步有序的原則，《試點(diǎn)管理辦法》主要規(guī)定了以下三方面的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

一是強(qiáng)化銀行的風(fēng)險(xiǎn)防范職責(zé)。《試點(diǎn)管理辦法》要求銀行以境外直接投資主管部門的核準(zhǔn)為辦理有關(guān)業(yè)務(wù)的前提和主要依據(jù)，根據(jù)有關(guān)審慎監(jiān)管規(guī)定認(rèn)真審核企業(yè)提交的有關(guān)材料，如實(shí)向人民銀行報(bào)送人民幣跨境收付及有關(guān)信息，切實(shí)履行反洗錢和反恐融資義務(wù)。

二是加強(qiáng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的信息共享。為在有效防控風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上便利銀行和企業(yè)開展業(yè)務(wù)，《試點(diǎn)管理辦法》建立了人民銀行、商務(wù)部、國家外匯管理局等監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的信息共享機(jī)制。人民銀行和商務(wù)部定期交換人民幣境外直接投資的審批信息和境外直接投資人民幣實(shí)際收付信息。RCPMIS每日向直接投資外匯管理信息系統(tǒng)傳輸境外直接投資相關(guān)的人民幣跨境收付信息，直接投資外匯管理信息系統(tǒng)每日向RCPMIS傳輸境外直接投資相關(guān)的外匯跨境收付信息。

三是加大事后監(jiān)管力度，強(qiáng)調(diào)監(jiān)管合作。為將境外直接投資人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理制度落到實(shí)處，《試點(diǎn)管理辦法》規(guī)定，由人民銀行會(huì)同外匯局對(duì)銀行、企業(yè)的人民幣境外直接投資業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查和處罰，督促銀行切實(shí)履行交易真實(shí)性審核、信息報(bào)送、反洗錢等職責(zé)，監(jiān)督企業(yè)依法開展業(yè)務(wù)活動(dòng)。

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銀行和企業(yè)違反《試點(diǎn)管理辦法》應(yīng)承擔(dān)何種法律責(zé)任？

答：銀行、企業(yè)違反《試點(diǎn)管理辦法》有關(guān)規(guī)定的，人民銀行會(huì)同外匯局可以依法進(jìn)行通報(bào)批評(píng)或處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，可以禁止銀行、境內(nèi)機(jī)構(gòu)繼續(xù)開展跨境人民幣業(yè)務(wù)。銀行在辦理境外直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)違反有關(guān)審慎監(jiān)管規(guī)定的，由有關(guān)部門依法進(jìn)行處罰；違反有關(guān)反洗錢、反恐融資和人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定的，由人民銀行依法進(jìn)行處罰。

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境外投資管理辦法范文第2篇

沈丹陽表示，擴(kuò)大企業(yè)及個(gè)人對(duì)外投資，改革涉外投資審批體制，涉及到多個(gè)部門的職責(zé)。目前，商務(wù)部正會(huì)同有關(guān)部門研究擬訂具體落實(shí)措施，近期重點(diǎn)推動(dòng)的主要有三項(xiàng)工作：

一是研究深化對(duì)外投資管理體制改革的具體方案，推動(dòng)對(duì)外投資合作便利化，逐步實(shí)現(xiàn)對(duì)境外投資實(shí)行以備案制為主的管理方式。

二是正在抓緊修訂《境外投資管理辦法》，除對(duì)敏感國別和敏感行業(yè)的境外投資保留核準(zhǔn)外，擬一律實(shí)行備案制。

三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)，完善規(guī)劃引導(dǎo)和信息服務(wù)，既引導(dǎo)企業(yè)及個(gè)人了解國外投資環(huán)境和商機(jī)，擴(kuò)大對(duì)外投資，也幫助其加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)對(duì)。

解讀：從核準(zhǔn)制變?yōu)閭浒钢茖⑹俏覈惩馔顿Y領(lǐng)域的一項(xiàng)重大改革。長(zhǎng)期以來，我國企業(yè)對(duì)外投資需經(jīng)發(fā)改部門和商務(wù)部門核準(zhǔn)，特別是超1億美元的重大投資項(xiàng)目，逐級(jí)審批一

境外投資管理辦法范文第3篇

市人民政府同意市建委制訂的《天津市外商投資開發(fā)經(jīng)營(yíng)成片土地管理暫行辦法》，現(xiàn)轉(zhuǎn)發(fā)給你們，望遵照?qǐng)?zhí)行。

天津市外商投資開發(fā)經(jīng)營(yíng)成片土地管理暫行辦法

第一條  為了吸引外商投資從事土地成片開發(fā)經(jīng)營(yíng)（以下簡(jiǎn)稱成片開發(fā)），發(fā)展外向型經(jīng)濟(jì)，根據(jù)《中華人民共和國外商投資開發(fā)經(jīng)營(yíng)成片土地暫行管理辦法》（國務(wù)院56號(hào)令），結(jié)合我市實(shí)際情況，制訂本辦法。

第二條  成片開發(fā)是指在依法取得出讓的國有土地使用權(quán)后，按照規(guī)劃對(duì)土地進(jìn)行綜合性的開發(fā)建設(shè)，包括平整場(chǎng)地、供排水、供電、供熱、道路交通、通信等公用設(shè)施建設(shè)，形成工業(yè)用地和其他建設(shè)用地條件，然后進(jìn)行轉(zhuǎn)讓土地使用權(quán)、經(jīng)營(yíng)公用事業(yè)的活動(dòng)；或者進(jìn)一步建設(shè)通用工業(yè)廠房以及相配套的生產(chǎn)和生活服務(wù)設(shè)施等，并對(duì)這些建筑物從事轉(zhuǎn)讓或出租的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

成片開發(fā)應(yīng)確定明確的開發(fā)目標(biāo)，有意向明確的利用開發(fā)后土地的建設(shè)項(xiàng)目。

第三條  吸收外商投資進(jìn)行成片開發(fā)的項(xiàng)目，按照市、區(qū)（縣）分工權(quán)限，分別由市建委會(huì)同市土地、規(guī)劃、房管等有關(guān)部門或由區(qū)（縣）人民政府土地管理部門組織編制成片開發(fā)項(xiàng)目建議書（或初步可行性研究報(bào)告，下同），按管理權(quán)限報(bào)批。

外資企業(yè)新開發(fā)的項(xiàng)目在實(shí)施前，應(yīng)報(bào)市計(jì)委納入利用外資計(jì)劃，以平衡安排利用外資和固定資產(chǎn)投資規(guī)模。

第四條  成片開發(fā)應(yīng)分別依照《中華人民共和國中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)法》、《中華人民共和國中外合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)法》、《中華人民共和國外資企業(yè)法》和天津市的有關(guān)規(guī)定，成立從事開發(fā)經(jīng)營(yíng)的中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)、中外合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)或外資企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱開發(fā)企業(yè)）。

經(jīng)營(yíng)房地產(chǎn)開發(fā)的開發(fā)企業(yè)必須有與開發(fā)規(guī)模相適應(yīng)的注冊(cè)資金方可核準(zhǔn)登記。

開發(fā)企業(yè)受中華人民共和國法律的管轄和保護(hù)，其一切活動(dòng)應(yīng)遵守中華人民共和國和天津市的法律、法規(guī)和規(guī)章。

開發(fā)企業(yè)依法自主經(jīng)營(yíng)管理，但在其開發(fā)區(qū)域內(nèi)沒有行政管理權(quán)。開發(fā)企業(yè)與其開發(fā)區(qū)域內(nèi)的其他企業(yè)的關(guān)系是商務(wù)關(guān)系。

第五條  國有土地使用權(quán)出讓后，其地下資源和埋藏物仍屬于國家所有。如需開發(fā)利用，應(yīng)依照我國有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章辦理。

第六條  開發(fā)企業(yè)應(yīng)編制成片開發(fā)規(guī)劃或者可行性研究報(bào)告，確定開發(fā)建設(shè)的總目標(biāo)、分期目標(biāo)、實(shí)施開發(fā)的具體內(nèi)容和要求，以及開發(fā)后土地利用方案等。成片開發(fā)規(guī)劃報(bào)市人民政府審批。由市建委就實(shí)施有關(guān)公用設(shè)施建設(shè)和經(jīng)營(yíng)，組織有關(guān)主管部門予以協(xié)調(diào)。

第七條  開發(fā)區(qū)域的各項(xiàng)開發(fā)建設(shè)必須符合我市規(guī)劃要求，服從規(guī)劃管理。

開發(fā)區(qū)域的各項(xiàng)建設(shè)，必須符合國家環(huán)境保護(hù)的法律、法規(guī)、規(guī)章和標(biāo)準(zhǔn)。

第八條  開發(fā)企業(yè)必須在實(shí)施成片開發(fā)規(guī)劃并達(dá)到出讓國有土地使用權(quán)合同規(guī)定的條件后，方可轉(zhuǎn)讓國有土地使用權(quán)。開發(fā)企業(yè)未按照出讓國有土地使用權(quán)合同規(guī)定的條件和成片開發(fā)規(guī)劃的要求投資開發(fā)土地的，不得轉(zhuǎn)讓國有土地使用權(quán)。

開發(fā)企業(yè)和其他企業(yè)轉(zhuǎn)讓國有土地使用權(quán)或抵押國有土地使用權(quán)，以及國有土地使用權(quán)終止，應(yīng)依照中華人民共和國和天津市有關(guān)的法律、法規(guī)和規(guī)章辦理。

第九條  開發(fā)企業(yè)可以吸引投資者到開發(fā)區(qū)域投資，受讓國有土地使用權(quán)，舉辦企業(yè)。外商投資企業(yè)應(yīng)分別依照《中華人民共和國中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)法》、《中華人民共和國中外合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)法》、《中華人民共和國外資企業(yè)法》和天津市有關(guān)法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定成立。

在開發(fā)區(qū)域舉辦企業(yè)，應(yīng)符合我國有關(guān)投資產(chǎn)業(yè)政策的要求。本市鼓勵(lì)舉辦先進(jìn)技術(shù)企業(yè)和產(chǎn)品出口企業(yè)。

第十條  開發(fā)區(qū)域的郵電通信事業(yè)，由郵電部門統(tǒng)一規(guī)劃、建設(shè)與經(jīng)營(yíng)。也可以經(jīng)市郵電主管部門批準(zhǔn)，由開發(fā)企業(yè)投資建設(shè)，或者開發(fā)企業(yè)與郵電部門合資建設(shè)通信設(shè)施，建成后移交郵電部門經(jīng)營(yíng)，并根據(jù)雙方簽訂的合同，對(duì)開發(fā)企業(yè)給予經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。

第十一條  開發(fā)企業(yè)投資建設(shè)區(qū)域內(nèi)自備電站、熱力站、水廠等生產(chǎn)性公用設(shè)施的，可以經(jīng)營(yíng)開發(fā)區(qū)域內(nèi)的供電、供水、供熱等業(yè)務(wù)，也可以交市公用事業(yè)的企業(yè)經(jīng)營(yíng)，公用設(shè)施能力有富余，需要供應(yīng)區(qū)域外或者需要與區(qū)域外設(shè)施聯(lián)網(wǎng)運(yùn)行的，開發(fā)企業(yè)應(yīng)與市公用事業(yè)的企業(yè)按國家有關(guān)規(guī)定簽訂合同，按合同規(guī)定的條件經(jīng)營(yíng)。

開發(fā)區(qū)域接引區(qū)域外水、電等資源的，由市公用事業(yè)的企業(yè)經(jīng)營(yíng)。

第十二條  開發(fā)區(qū)域地塊范圍涉及我市海岸港灣的，岸線要服從國家統(tǒng)一規(guī)劃和管理。開發(fā)企業(yè)可以按照我國交通主管部門的統(tǒng)一規(guī)劃，建設(shè)和經(jīng)營(yíng)專用港區(qū)和碼頭。

第十三條  開發(fā)區(qū)域內(nèi)不得從事中華人民共和國和天津市的法律、法規(guī)和規(guī)章禁止的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和社會(huì)活動(dòng)。

第十四條  在開發(fā)區(qū)域內(nèi)舉辦出口加工企業(yè)，在進(jìn)出口管理、海關(guān)管理等方面要按我國有關(guān)規(guī)定辦理。

第十五條  開發(fā)區(qū)域的海關(guān)管理、行政管理、口岸管理、司法管理等，分別由我國有關(guān)主管部門、市人民政府和有管轄權(quán)的司法機(jī)關(guān)組織實(shí)施。

第十六條  香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織或者個(gè)人投資從事成片開發(fā)，參照本辦法執(zhí)行。

境外投資管理辦法范文第4篇

隨著國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境的變化，企業(yè)為發(fā)展需要，為節(jié)省匯兌損失，縮短國內(nèi)審批流程，境內(nèi)投資主體將境外投資收益直接補(bǔ)充境外企業(yè)流動(dòng)資金或轉(zhuǎn)增注冊(cè)資本。如南非某玻璃公司是秦皇島市成立最早的境外投資項(xiàng)目，企業(yè)成立后，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況良好。但由于近年來國內(nèi)玻璃出口價(jià)格下降，導(dǎo)致境外企業(yè)玻璃生產(chǎn)受到?jīng)_擊。為境外企業(yè)調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，境內(nèi)主體一直將分配所得利潤(rùn)留存境外企業(yè)作為擴(kuò)大生產(chǎn)的所需。

規(guī)避政策監(jiān)管成為境外投資收益非正常回流的另一因素

目前，對(duì)于境外投資收益的匯回，企業(yè)需提供相關(guān)的財(cái)務(wù)報(bào)告及董事會(huì)決議等材料才能在銀行辦理入賬及使用。年檢中了解到，企業(yè)為規(guī)避政策監(jiān)管，不愿如實(shí)反映境外投資盈虧，怕增加稅負(fù)，存在通過攜帶外幣現(xiàn)鈔、貿(mào)易項(xiàng)下轉(zhuǎn)移定價(jià)等方式轉(zhuǎn)移投資利潤(rùn)的情況。

“假投資、真逃資”，境外投資無收益

年檢中發(fā)現(xiàn)，有些企業(yè)存在境內(nèi)投資主體辦理境外投資登記后，迅速一次性匯出投資款，但境外一直無實(shí)際投資的項(xiàng)目。近年來，有些境內(nèi)投資主體無辦公場(chǎng)所、無生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，此類空殼項(xiàng)目，降低了外匯監(jiān)管效果。

監(jiān)管建議

（一）建立境外投資信息政策咨詢服務(wù)體系

各級(jí)政府部門應(yīng)盡快設(shè)立境外投資國別政策咨詢信息網(wǎng)絡(luò)，按照重點(diǎn)國別、重點(diǎn)領(lǐng)域，建立國外投資貿(mào)易政策信息庫，增強(qiáng)企業(yè)運(yùn)用法律和政府保護(hù)機(jī)制保障境外投資合法權(quán)益的意識(shí)和能力，提高境外投資項(xiàng)目質(zhì)量。

（二）加強(qiáng)部門聯(lián)合，完善境外投資政策法規(guī)體系

建議各管理部門之間應(yīng)加強(qiáng)溝通和協(xié)調(diào)，保證境外投資管理政策的一致性和協(xié)調(diào)性，改變目前境外投資政出多門的管理模式。進(jìn)一步加大境外投資改革力度，簡(jiǎn)化境外投資審批手續(xù)，按照境外投資產(chǎn)業(yè)目錄規(guī)定的層次和類別調(diào)整政策和管理辦法。

（三）加強(qiáng)境外投資的后續(xù)監(jiān)管和統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)

境外投資管理辦法范文第5篇

一、人民幣境外投資中存在的問題

（一）外匯資金來源審查問題

目前我國對(duì)境外投資管理仍然采用的是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下的項(xiàng)目審批方式，要求若境內(nèi)投資主體對(duì)外投資的形式為現(xiàn)匯，應(yīng)要求外匯局根據(jù)相關(guān)規(guī)定嚴(yán)格審核外匯資金來源。在企業(yè)進(jìn)行對(duì)外投資的過程中，由于資本運(yùn)作內(nèi)在需要以及境外投資立項(xiàng)審批的時(shí)滯因素影響，常常會(huì)出現(xiàn)投資主體變更投資方式的情況，這種情況下必須要求重新進(jìn)行審批。但是很多投資主體為了一己私利，盡可能減少為行政審批成本，境外投資時(shí)更多的會(huì)選擇非正常渠道。因此當(dāng)前的境外投資資金來源審查工作在投資主體市場(chǎng)化的運(yùn)作機(jī)制下，并沒有充分發(fā)揮其真正價(jià)值。

（二）境內(nèi)投資主體的監(jiān)管問題

目前，很多境內(nèi)投資主體并沒有經(jīng)過相關(guān)管理部門的批準(zhǔn)，將對(duì)外投資的外匯形式擅自變更為人民幣，有效的逃脫了管理部門的監(jiān)管，在很大程度上降低了資本項(xiàng)目管制的有效性。同時(shí)目前我國尚未建立一個(gè)相對(duì)完善的境外投資監(jiān)管體系，約束機(jī)制缺乏有效性，導(dǎo)致境外投資項(xiàng)目監(jiān)管力度不足，很多境內(nèi)投資主體容易鉆管理以及政策上的漏洞，常常會(huì)出現(xiàn)可在周邊地區(qū)或國家進(jìn)行人民幣可兌換現(xiàn)象，以及將人民幣資產(chǎn)進(jìn)行非法境外轉(zhuǎn)移造成資本外逃現(xiàn)象。

（三）代客境外理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)防范問題

近年來我國國民經(jīng)濟(jì)受到外匯增長(zhǎng)的影響越來越大，廣大居民對(duì)于外匯業(yè)務(wù)的接觸和了解有一定提高，但從總體而言，了解不全面，對(duì)于代客境外理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)識(shí)以及把握不夠。目前我國外匯儲(chǔ)備不斷升高，人民幣不斷升值，人民幣境外投資的收益極易受到人民幣匯率波動(dòng)的影響。鑒于此背景下，代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)性也越來越高。

二、進(jìn)一步完善人民幣境外投資政策的建議

（一）實(shí)現(xiàn)境外投資外匯來源審查的備案制管理

科學(xué)、完善的行政許可管理體系可有效提高管理效率，使市場(chǎng)對(duì)資源配置基礎(chǔ)作用發(fā)揮到極致，促進(jìn)對(duì)外投資以及對(duì)外貿(mào)易的便利程度。應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)可控、區(qū)別對(duì)待、分類管理的基本原則加強(qiáng)境外投資外匯管理力度，盡可能減少行政性審批環(huán)節(jié)，提高行政性審批的規(guī)范性，并且逐步實(shí)現(xiàn)外匯來源審查的備案制管理。針對(duì)現(xiàn)階段我國人民幣境外投資的現(xiàn)狀而言，實(shí)行審批制與備案制相結(jié)合是最為理想、有效的管理制度，審批制管理比較適用于國家壟斷產(chǎn)業(yè)、大額對(duì)外投資項(xiàng)目、大中型國有或國有控股企業(yè)、稀缺資源行業(yè)、援外項(xiàng)目以及國民經(jīng)濟(jì)命脈產(chǎn)業(yè)等；而備案制管理則比較適用于小額境外投資、夕陽產(chǎn)業(yè)、純帶料加工項(xiàng)目以及小型企業(yè)等。

（二）規(guī)范人民幣境外投資行為，加強(qiáng)監(jiān)管

應(yīng)允許投資主體在境外實(shí)體經(jīng)濟(jì)投資中采用人民幣形式，若在管理完備以及制度健全的條件下，應(yīng)大力支持企業(yè)在周邊地區(qū)以及國家采用人民幣投資，適當(dāng)降低人民幣流出境外的監(jiān)管限制。首先國家應(yīng)盡快出臺(tái)有效的人民幣境外投資管理辦法，具體規(guī)定人民幣境外投資的風(fēng)險(xiǎn)審查、利潤(rùn)分配、投資來源等內(nèi)容，提高相關(guān)管理部門操作的規(guī)范性。通化市應(yīng)適當(dāng)控制人民幣境外投資的規(guī)模，確定合理的人民幣對(duì)外投資總額，尤其是一些投資較大的行為，應(yīng)注意加強(qiáng)監(jiān)管，避免出現(xiàn)本幣流失現(xiàn)象。其次對(duì)于人民幣境外投資的重點(diǎn)和范圍應(yīng)作出具體規(guī)定，就目前而言，應(yīng)規(guī)定在具有完善的人民幣結(jié)算機(jī)制，法制較為健全、經(jīng)濟(jì)以及政治環(huán)境相對(duì)穩(wěn)定以及社會(huì)信用基礎(chǔ)較好的周邊地區(qū)或國家。

（三）加強(qiáng)代客理財(cái)?shù)氖袌?chǎng)監(jiān)管，加強(qiáng)投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)