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一、海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)成因探析

（一）海運(yùn)提單存在的基礎(chǔ)性前提發(fā)生動(dòng)搖

傳統(tǒng)的海運(yùn)方式下，提單通過審核、背書轉(zhuǎn)讓、郵寄至收貨人通常要5-10天，而船舶從始發(fā)港至目的港的航程少則20天多則兩個(gè)月，因而正常情況下，收貨人總能夠先獲取提單以靜候貨物的到來。所以提單先于貨物抵達(dá)目的港，以便船方與貨方順利實(shí)現(xiàn)單貨的出清，是提單存在的基礎(chǔ)及必要性的前提。現(xiàn)代航運(yùn)業(yè)迅速發(fā)展，船舶速度越來越快，而提單卻仍要經(jīng)過繁瑣的手續(xù)才能到達(dá)收貨人手中。提單在經(jīng)過多次轉(zhuǎn)讓后或在航程短暫的近海貿(mào)易條件下，勢(shì)必遲于載貨船只到達(dá)卸貨港而造成“貨等單”的局面，并由此額外產(chǎn)生一系列高昂的費(fèi)用。同時(shí)貨物滯留港口，徒增發(fā)生減損、滅失風(fēng)險(xiǎn)的幾率。因此，提單存在的基礎(chǔ)前提發(fā)生動(dòng)搖，直接導(dǎo)致海運(yùn)提單在貿(mào)易實(shí)踐中出現(xiàn)諸多風(fēng)險(xiǎn)。

（二）信用證結(jié)算規(guī)則為海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)的形成提供便利

信用證付款方式下的兩個(gè)首要原則分別為自足性原則和嚴(yán)格表面相符原則，但這兩個(gè)原則卻為海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)形成大開方便之門。首先，自足性原則承認(rèn)信用證生成于基礎(chǔ)貿(mào)易合同，但同時(shí)強(qiáng)調(diào)一經(jīng)開立，信用證就成為獨(dú)立于基礎(chǔ)合同之外，不受基礎(chǔ)合同約束的自足性文件，成為當(dāng)事人行為的獨(dú)立參照標(biāo)準(zhǔn)，而貿(mào)易合同則退居“二線”，只用于交易結(jié)束后異議糾紛的處理。另一方面，出口商提交的單據(jù)只要表面與信用證嚴(yán)格相符且各單據(jù)之間不相沖突，依據(jù)表面嚴(yán)格相符原則，銀行就必須無條件承兌或付款。信用證這種不管單據(jù)實(shí)質(zhì)上是否真實(shí)，不問貿(mào)易合同內(nèi)容與執(zhí)行過程的做法，難以保證提單的可信度，為不法分子利用提單進(jìn)行欺詐留下可乘之機(jī)。

（三）海運(yùn)提單法律不健全

1.國(guó)際上沒有統(tǒng)一的提單法律規(guī)范

到目前為止，國(guó)際上還沒有一套關(guān)于提單的統(tǒng)一的法律體系，《維斯比規(guī)則》、《海牙規(guī)則》和《漢堡規(guī)則》雖然都是關(guān)于海上貨物運(yùn)輸?shù)膰?guó)際公約，但卻都不是針對(duì)提單而專門制定的。如此一來，不管各個(gè)國(guó)家有沒有關(guān)于提單的法律法規(guī)，在審理同一個(gè)案件時(shí)各個(gè)國(guó)家都會(huì)按照自己的法律或習(xí)慣來進(jìn)行，這將導(dǎo)致提單漏洞不可避免，同時(shí)也直接危害到當(dāng)事人的利益。另外，海運(yùn)提單是一種強(qiáng)勢(shì)流通證券，其簽發(fā)、背書轉(zhuǎn)讓和注銷等票據(jù)行為往往會(huì)發(fā)生在不同國(guó)家境內(nèi)，而各國(guó)的相關(guān)法律規(guī)定卻存在較大出入。這些也為不法分子行使欺詐提供了機(jī)會(huì)。

2.我國(guó)國(guó)內(nèi)對(duì)提單的立法不足

目前，我國(guó)還沒有一部關(guān)于海運(yùn)提單的專門法律法規(guī)，而且《海商法》中也缺失對(duì)提單糾紛的界定與解決的相應(yīng)條文。因此，一旦在提單問題上產(chǎn)生爭(zhēng)端，各方當(dāng)事人只能比照一般國(guó)際司法慣例和依據(jù)我國(guó)《合同法》的近似條文來處理。我國(guó)國(guó)內(nèi)提單法律的不完善、國(guó)際上沒有統(tǒng)一的提單公約、各國(guó)關(guān)于提單的法規(guī)的相對(duì)薄弱和彼此沖突，都構(gòu)成了提單風(fēng)險(xiǎn)生成的重要因素。

（四）其他因素

1.政治經(jīng)濟(jì)因素

國(guó)際貿(mào)易中，提單風(fēng)險(xiǎn)的引發(fā)往往與一個(gè)國(guó)家的政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境的安定與否緊密相關(guān)。在一些政局穩(wěn)定、法制健全的國(guó)家和地區(qū)，提單欺詐的案件相對(duì)較少，而提單欺詐活動(dòng)往往就出現(xiàn)在那些政權(quán)頻繁更迭、法制不健全、管理混亂的國(guó)家和地區(qū)。

2.人員素質(zhì)因素

商貿(mào)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)低，缺乏實(shí)際經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)知識(shí)，尤其缺乏對(duì)提單風(fēng)險(xiǎn)的警惕意識(shí)都給不法分子的欺詐提供了可乘之機(jī)。在實(shí)際貿(mào)易中,業(yè)務(wù)人員經(jīng)常在對(duì)貿(mào)易對(duì)象的法人資格、資產(chǎn)負(fù)債、運(yùn)營(yíng)狀況等基本情況未充分掌控時(shí)就賦予其十足的信任，而且對(duì)經(jīng)過銀行流轉(zhuǎn)而來的單據(jù)常常放松警惕，最終在欺詐發(fā)生后還不知如何進(jìn)行補(bǔ)救，相反在案件處理中還讓欺詐者繼續(xù)得逞。

二、海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)的防范策略

（一）充分了解貿(mào)易伙伴,重視資信調(diào)查

國(guó)際貿(mào)易中，選擇資信好的貿(mào)易伙伴是保障貿(mào)易安全順利進(jìn)行的基礎(chǔ)。可以通過相關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查和了解貨物的來源、賣方的資信情況、承運(yùn)人的情況，并委托這些機(jī)構(gòu)審核對(duì)方出具的有關(guān)證明其資信狀況的文件，然后做出慎重而正確的選擇，以降低甚至規(guī)避交易風(fēng)險(xiǎn)。

（二）嚴(yán)格訂立貨物買賣合同

國(guó)際貿(mào)易中，出口商在與國(guó)外商家訂立合同時(shí)要謹(jǐn)慎地確立合同條款，對(duì)每一條款的表述，都要反復(fù)推敲，確保內(nèi)容完整、確切，并且各條款之間不相矛盾。為有效的避免提單欺詐的現(xiàn)象發(fā)生，買賣合同中要嚴(yán)格要求所要提交的單據(jù)的種類和內(nèi)容。除要求提交發(fā)票、提單、保險(xiǎn)單等必要單據(jù)之外，還可要求提交一些不易偽造的單證，例如：品質(zhì)證書、商品檢驗(yàn)檢疫證書、出口原產(chǎn)地證書等。

（三）選擇合適的貿(mào)易術(shù)語

現(xiàn)代國(guó)際海運(yùn)貿(mào)易中，集裝箱運(yùn)輸和多式聯(lián)運(yùn)被廣泛的運(yùn)用，而且還將進(jìn)一步擴(kuò)大使用范圍。為了能進(jìn)一步適應(yīng)這一趨勢(shì)，在我國(guó)外貿(mào)運(yùn)輸機(jī)構(gòu)能有效地承擔(dān)“聯(lián)運(yùn)經(jīng)營(yíng)人”的前提下，貿(mào)易實(shí)踐中可以合理選用FCA、CPT和CIP術(shù)語來替代常見的、主要適用于海運(yùn)的FOB,CFR和CIF術(shù)語。一方面是，若使用FOB、CFR和CIF術(shù)語，風(fēng)險(xiǎn)劃分就要從貨交承運(yùn)人延伸到裝運(yùn)港船上，從而增加了我方的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任；另一方面是推遲了運(yùn)輸單證的出單時(shí)間，進(jìn)而推遲了我方交單結(jié)匯的時(shí)間，影響資金回籠的速度并造成利息損失。因此，在出口貿(mào)易中，推廣使用FCA,CPT和CIP術(shù)語，對(duì)我方是有利的。

（四）用海運(yùn)單替代海運(yùn)提單

海運(yùn)單就是用來證明海上貨物運(yùn)輸合同和承運(yùn)人接收貨物或者已將貨物裝船的不可轉(zhuǎn)讓的單證。國(guó)際海運(yùn)貿(mào)易中，在某些情況下可以合理選用海運(yùn)單來代替海運(yùn)提單。用海運(yùn)單替代海運(yùn)提單的優(yōu)勢(shì)在于：第一，海運(yùn)單程序簡(jiǎn)單，操作方便，它的當(dāng)事人只有三方，即托運(yùn)人、承運(yùn)人、收貨人，因而有利于貨物的轉(zhuǎn)移，并且可以減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生；第二，海運(yùn)單不是物權(quán)憑證，也不具有海運(yùn)提單的可轉(zhuǎn)讓性，因此它可以有效地避免提單遺失和偽造提單所造成的財(cái)貨兩空的損失；第三，使用海運(yùn)單時(shí)，收貨人只需要提供到貨通知或其身份證明就可以提貨，而不需要出示海運(yùn)單，這樣就很好的解決了近洋貿(mào)易中出現(xiàn)的貨等單的問題，同時(shí)又避免了因延期提貨而產(chǎn)生的各種額外的支出。

（五）謹(jǐn)慎制定信用證條款

信用證付款方式下，由于信用證的特點(diǎn)所造成的風(fēng)險(xiǎn)漏洞可以通過信用證條款予以克服。進(jìn)口商（開證申請(qǐng)人）可以在信用證議付條款中對(duì)要提交的單證加以特別規(guī)定,除發(fā)票、提單、保險(xiǎn)單等必要單據(jù)之外,還可以要求提交一些不容易被假冒單證，例如：制造商品質(zhì)證書、商品檢驗(yàn)證書、出口原產(chǎn)地證書等。另外，出于防范賣方惡意欺詐的考慮，為證實(shí)貨物已按信用證規(guī)定的日期按時(shí)裝船，可以要求賣方在議付時(shí)提交由公正商行出具的裝船證書；為證實(shí)已裝船的貨物符合信用證的規(guī)定，可以要求賣方在議付時(shí)提交由檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)或商會(huì)簽發(fā)的檢驗(yàn)檢疫證書。

（六）印制使用難以偽造的提單

為了防范海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)，承運(yùn)人要提高海運(yùn)提單的質(zhì)量，使不法分子難以偽造和變?cè)臁Ｔ谠O(shè)計(jì)和印制提單時(shí)應(yīng)采用高科技、復(fù)雜化的防偽措施和手段，比如引入已廣泛運(yùn)用于支票和現(xiàn)鈔中的水印技術(shù)來加大對(duì)提單進(jìn)行偽造和變?cè)斓碾y度，同時(shí)對(duì)提單的流轉(zhuǎn)各個(gè)環(huán)節(jié)予以必要的限制，最大限度地降低詐騙分子利用假提單實(shí)施欺詐的可能。

（七）選擇可靠的承運(yùn)人

伴隨世界貿(mào)易的不斷發(fā)展與繁榮，船運(yùn)公司及各級(jí)貨運(yùn)公司如雨后春筍般涌現(xiàn)，不可避免地造成了各個(gè)承運(yùn)人之間業(yè)務(wù)能力與信用水平的良莠不齊，實(shí)力雄厚且作風(fēng)過硬的承運(yùn)人通常就是貨物順利、及時(shí)抵達(dá)收貨人的保證。因此在整個(gè)進(jìn)出口貿(mào)易中，選擇一家優(yōu)秀的船公司和承運(yùn)人對(duì)貿(mào)易雙方意義重大。我國(guó)涉外企業(yè)在合同洽談中應(yīng)力爭(zhēng)采用我方負(fù)責(zé)租船訂艙的價(jià)格術(shù)語，以確保被選擇的承運(yùn)人值得信賴，防止承運(yùn)人與收貨人或是托運(yùn)人沆瀣一氣，對(duì)我方行使欺詐。

三、主要提單風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施

（一）倒簽和預(yù)簽提單的對(duì)策

為了防止倒簽和預(yù)借提單的發(fā)生，各方當(dāng)事人應(yīng)做好如下工作：第一，托運(yùn)人在簽訂運(yùn)輸合同、訂艙、交貨時(shí)應(yīng)做到對(duì)港口條件、船期準(zhǔn)確率等客觀因素心中有數(shù)；在及時(shí)完成備貨工作的同時(shí)，加強(qiáng)與相關(guān)部門的協(xié)作，保持與船東和客戶的即時(shí)溝通，隨時(shí)掌握船期變化的最新信息。第二，對(duì)收貨人來說，在訂立運(yùn)輸合同前，應(yīng)對(duì)托運(yùn)人和承運(yùn)人的資信作詳細(xì)調(diào)查與把控，將二者串通簽發(fā)倒簽或預(yù)借提單的可能性降到最低。當(dāng)承運(yùn)人簽發(fā)倒簽或預(yù)借提單，而貨物出現(xiàn)問題一經(jīng)查實(shí)，應(yīng)積極運(yùn)用法律手段維權(quán)。第三，收貨人為確認(rèn)承運(yùn)人是否有隱瞞實(shí)際的裝運(yùn)、貨物狀況和包裝情況，可以要求承運(yùn)人在貨物裝船后發(fā)報(bào)給開證行。

（二）偽造提單的對(duì)策

由于偽造提單的風(fēng)險(xiǎn)受害人直接對(duì)象是買方，因此這里只針對(duì)買方來談。對(duì)于買方來說,首先要加強(qiáng)國(guó)際貿(mào)易知識(shí)特別是關(guān)于提單方面的專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，對(duì)出口商的資信作深入調(diào)查；其次,買方可在收到提單后的三天內(nèi)請(qǐng)有經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人士或到專業(yè)機(jī)構(gòu)鑒別提單的真?zhèn)危蛔詈螅I方還應(yīng)核實(shí)已裝船的貨物是否符合合同的規(guī)定。

（三）以保函換取清潔提單的對(duì)策

應(yīng)托運(yùn)人的請(qǐng)求，承運(yùn)人采取保函換發(fā)清潔提單時(shí)應(yīng)該考慮以下三種因素：（1）采取這種做法可能面臨的賠償金額的大小；（2）一旦貨損發(fā)生，會(huì)否波及其他貨物；（3）保函的效力有多大等。在充分權(quán)衡利弊得失后，方可決定采納與否。進(jìn)口商在貿(mào)易談判過程中，應(yīng)力爭(zhēng)采用買家負(fù)責(zé)安排運(yùn)輸事宜的價(jià)格術(shù)語，以確保承運(yùn)人資信可靠、值得信賴。托運(yùn)人（賣方）在貨物裝船過程中，應(yīng)做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)并盡早解決問題，最好在備貨時(shí)，數(shù)量留有余地，以避免采取保函換取清潔提單。

（四）無單放貨的對(duì)策

1.如果收貨人要求出具保函后進(jìn)行無單放貨，那么賣方接受的前提是要其先出具保證書給出具保函的銀行，保證其不會(huì)因?yàn)閱螕?jù)不符等原因而拒付貨款；同時(shí)，發(fā)貨人也要嚴(yán)格結(jié)算手續(xù)，不能因?yàn)榕浜鲜肇浫颂嶝浂谏形词盏截浛钋熬头潘缮踔练艞墝?duì)貨權(quán)即提單的控制。

2.確保由開征行或其指定的保兌行、付款行出具銀行保函。

3.銀行保函上要指明提單的實(shí)際收貨人，且載有實(shí)際收貨人和銀行的公章。

作者：聶清華 單位：廈門大學(xué)嘉庚學(xué)院